요즘 입출금 통장을 만들게 되면 어떤 제약들이 있나요?
요즘 은행 창구에서 입출금 통장을 하나 개설하게 되면
어떤 제약들이 발생하게 되나요?
예전처럼 자유롭게 입출금 통장을 만들지 못한다고 해서 궁금합니다.
최근 입출금통장을 개설하시게 되는 경우에는 '20영업일 계좌 신규 개설제한'이라는 제약이 있어요. 하나의 계좌를 개설하시게 되는 경우에는 개설한 은행을 포함해서 전 금융권에서 자유로운 입출금 통장 개설은 20영업일이 경과한 후에 개설이 가능하며, 이렇게 개설한 계좌의 경우에는 '한도제한 계좌'로 설정이 되어 있어서 정당한 자료 증빙이 이루어지는 경우에 한도제한을 해제할 수가 있어요
최근 몇 년간 금융 당국은 자금세탁 방지 및 금융사고 예방을 위해 은행 계좌 개설 절차와 관련된 규제를 강화해왔습니다. 입출금 통장을 새로 개설할 때 발생할 수 있는 주요 제약 사항들은 다음과 같습니다.
1. 계좌 개설 목적 확인은행은 고객이 입출금 통장을 개설할 때 그 목적을 명확히 확인합니다. 이에 따라 다음과 같은 자료를 요구할 수 있습니다:
직장인: 재직 증명서, 급여 명세서 등
사업자: 사업자 등록증, 세금 납부 증명서 등
학생: 학생증, 재학 증명서 등
계좌 개설 시 고객의 신원을 철저히 확인합니다. 주민등록증, 운전면허증, 여권 등의 신분증을 요구하며, 추가로 본인 확인을 위한 절차를 진행할 수 있습니다.
3. 1인 1계좌 원칙특정 목적이 있는 경우를 제외하고는 동일한 은행에서 동일 유형의 입출금 통장은 한 개만 개설할 수 있는 경우가 많습니다. 이를 통해 다수의 계좌를 통한 금융사고를 방지합니다.
4. 비대면 계좌 개설 제한비대면으로 계좌를 개설할 때는 일부 제약이 있을 수 있습니다. 예를 들어, 비대면 계좌 개설 시 일정 금액 이상의 예치가 필요하거나, 거래 제한이 있을 수 있습니다.
5. 거래 내역 확인은행은 새로운 계좌 개설 시 고객의 기존 거래 내역을 확인할 수 있습니다. 이를 통해 자금세탁이나 금융사고의 가능성을 사전에 차단하려고 합니다.
6. 계좌 사용 제한새로 개설한 계좌는 일정 기간 동안 일부 금융 거래가 제한될 수 있습니다. 예를 들어, 출금 한도가 설정되거나, 이체 제한이 있을 수 있습니다. 이러한 제약은 새로운 계좌가 정상적으로 사용되는지 확인하기 위한 조치입니다.
7. 소득 증빙 자료 요구특정 금액 이상의 거래를 원할 경우, 소득 증빙 자료를 요구할 수 있습니다. 이는 고객의 자금 출처를 확인하기 위한 절차입니다.
요즘 입출금 통장을 개설할 때는 자금세탁 방지 및 금융사고 예방을 위해 다양한 제약이 존재합니다. 은행은 계좌 개설 목적, 신원 확인, 거래 내역 등을 철저히 점검하며, 필요 시 소득 증빙 자료를 요구합니다. 이러한 제약은 금융 시스템의 안전성을 높이고 불법적인 금융 거래를 방지하기 위한 것입니다.
따라서 계좌 개설 전에 필요한 서류를 미리 준비하고, 제약 사항을 충분히 이해하는 것이 중요합니다. 은행의 고객 상담 창구나 홈페이지에서 최신 정보를 확인하는 것도 좋은 방법입니다.
질문해주신 입출금 통장 개설시 발생하는 제한에 대한 내용입니다.
일단, 입출금 통장을 개설하고 다른 증빙 서류가 없다면 출금액에 대한 제한이 발생합니다.
그리고 입출금 통장을 개설하게 되면 영업일 기준으로 20일 동안
다시 개설하지 못하게 됩니다.
대포통장, 보이스피싱 등의 범죄 예방을 위해
통장 개설 시 20일의 제한을 두고 있습니다.
그 외에는 특별히 제한사항은 없으나, 거래 목적 등은 확인하는 것으로 알고 있습니다.
요즘은 입출금 통장을 만드신다면 비대면에 있어서 영업일 기준 20일 동안은 다른 금융기관에서 입출금 계좌 개설이 불가능하니 참고하세요.
== 다계좌 개설 제한: 일정 기간 내에 여러 개의 입출금 통장을 개설하는 것이 제한됩니다. 예를 들어, 1인당 한 은행에서 일정 기간 내에 최대 1개의 입출금 통장만 개설할 수 있습니다.
== 거래 목적 확인: 새로운 계좌를 개설할 때, 계좌 사용 목적을 확인하는 절차가 있습니다. 예를 들어, 급여 이체, 공과금 납부, 생활비 관리 등의 이유를 기재해야 할 수 있습니다.
== 신용 상태 및 금융 거래 이력 검토: 은행은 신청자의 신용 상태와 금융 거래 이력을 검토하여 통장 개설을 승인할지 여부를 결정할 수 있습니다. 과거에 금융 사기에 연루되었거나 부정적인 금융 기록이 있는 경우, 계좌 개설이 거절될 수 있습니다.
== 거래 한도 제한: 신규 개설 계좌의 경우 일정 기간 동안 거래 한도가 제한될 수 있습니다. 예를 들어, 하루 입출금 한도가 낮게 설정될 수 있으며, 일정 기간 동안 정상적인 거래 이력이 확인되면 한도가 상향 조정될 수 있습니다.
안녕하세요
요즘은 입출금 통장을 개설하면 1일 이체한도가 기본적으로 생성되는데 이 한도는
200만원을 넘지 못합니다
하지만 은행이 요구하는 서류를 제출하면 이 한도는 풀립니다.
다른 제한사항으로는 입출금 통장을 하나 개설 하면 영업일로 20일 동안은 추가 입출금통장개설이
제한되는 특징이 있습니다.
감사합니다.
입출금 통장을 개설할 때에는 몇 가지 제약이 있을 수 있습니다. 먼저, 영업일 제한이 있을 수 있습니다. 최근 20영업일 이내에 다른 은행에서 입출금 통장을 개설한 이력이 있다면 해당 은행에서 추가적인 입출금 통장 개설이 어려울 수 있습니다. 또한, 증빙서류를 제출해야 합니다. 입출금 통장을 개설하기 위해서는 소득 증빙서류나 거래 목적을 증명할 수 있는 서류를 제출해야 합니다. 또한, 한도 제한이 있을 수 있습니다. 대포통장 근절 대책으로 인해 일정 기간 동안은 하루 출금 및 이체 한도가 제한되는 한도 제한 계좌로 개설될 수 있습니다.
최근에는 자금세탁방지를 위한 규제가 강화되어 은행에서는 고객의 자금 출처를 확인하고 이상 거래를 모니터링하는 등의 절차를 강화하고 있습니다. 또 일정기간 동안 통장개설을 개설하지 못합니다.
요즘 입출금 통장을 만들려면 신분증과 주소 증명서류를 제출해야 하고 통장 개설 사유를 설명해야 합니다. 또한 일정 기간 동안 새 통장을 여러 개 만들면 추가로 서류를 요구하거나 개설을 제한할 수 있습니다. 금융 사기를 방지하기 위해 이런 제약들이 생겼습니다.
네 안녕하세요. 은행, 증권 등 전 금융권 통틀어 입출금통장 개설시 다른 계좌개설까지 영업일기준 20일동안 제약이 됩니다. 보이스피싱 등 금융사기를 예방하기위해서입니다. 또한 신규입출금통장에서는 출금이체가 100만원이하로 제약됩니다.
안녕하세요
요즘 입출금 통장을 만들려면 20영업일 제한이 걸려서 혹시 다른 계좌를 만드신적 있다면 20영업일 이후 개설이 가능합니다.
단, 지점에서 개설시 일부 제외 되는 은행도 있으니 해당 은행에 문의하시면 좋습니다.
그리고 요즘은 출금제한도 걸리는 경우가 있으니 꼭 해당 은행에 확인해보시는것을 권해드립니다.
계좌 개설 목적 확인서 제출을 요구하고 있습니다.
은행에서는 대포통장 등의 범죄를 예방하기 위해 입출금 통장 개설 목적을 확인하고 있습니다.
한도 제한 계좌로 개설해 줍니다.
은행에서는 처음 개설하는 통장에 대해서는 한도 제한 계좌로 개설해줍니다.
한도 제한 계좌는 하루에 출금 및 이체할 수 있는 금액이 제한되어 있으며, 은행마다 한도가 다를 수 있습니다.