주식 포트폴리오 피드백 질문 드립니다

Question

제가 isa계좌로

나스닥 60만원

S&P500 40만원

rise미국테크100 고정커버드콜 10만원

토스증권

soxl 80만원

청약 5만원

이렇게 하려하는데 아직 많이 부족해서 피드백 받고

싶습이다

Answer 1

안녕하세요. 김명주 경제전문가입니다.

현재 포트폴리오는 나스닥·S&P500·SOXL·미국테크100이 모두 미국 기술주와 반도체에 강하게 겹쳐 있어 실제로는 한 방향에 많이 집중된 구조입니다.
특히 SOXL은 반도체 3배 레버리지 ETF라 변동성이 매우 크기 때문에 전체 투자금에서 비중을 줄이거나, 단기 투자용으로만 관리하는 편이 안전하며 ISA 계좌는 오히려 장기 복리용 ETF 중심이 더 잘 맞을 수 있습니다.

Answer 2

안녕하세요. 이종우 경제전문가입니다.

질문자님이 보유하고 계시는 포폴은 미국 중심 성장 투자로 방향은 좋아 보입니다.

하지만 현재 나스닥, S&P, 테크100, SOXL까지 기술주에 쏠림이 매우 강한 상태 입니다.

특히 SOXL는 3배 레버리지이기에 변동성이 커서 비중이 높아 보입니다.

ISA는 장기, 안정용으로 두고 개인적으로 SOXL은 전체의 10~20% 이내로 축소 하는 것을 추천 드립니다.

대신에 배당 ETF나 현금 비중을 일부 확보하여 하락장에 대응 준비를 하시는 것이 좋을 것 같습니다.

답변이 도움이 되셨기를 바랍니다.

Answer 3

안녕하세요. 정의준 경제전문가입니다.

현재 구성하신 포트폴리오는 미국 시장의 성장성에 강력하게 집중된 공격적인 형태입니다.

전체 자산의 약 77%가 나스닥 및 반도체 섹터에 집중되어 있습니다.

큰 비중(41%)을 차지하는 SOXL은 반도체 지수를 3배로 추종 --> 이것은 너무 위험합니다 (SOXL 비중을 10~20% 내외 낮추는 것이 좋다봅니다.)

ISA 계좌 내 '커버드콜' 활용했는데 이는 상승장에서 수익이 제한됩니다. ISA 계좌는 이자가 200만원까지 비과세 입니다. 따라서 성장기에는 커버드콜보다는 지수 자체(나스닥/S&P500)에 집중하는 것이 유리할 수 있습니다.

나스닥과 S&P500의 중복돼 있습니다. 조금 더 안정적인 포트폴리오를 원하신다면 S&P500의 비중을 높여 변동성을 줄이는 것이 좋을듯합니다.

포트 조정하면

S&P500 : 40 --> 60

나스닥100 : 60 유지

SOXL : 80 --> 40

커버드콜/청약 : 15 유지

나머지 현금성 자산