생활
실명인증하는데 돈세탁이 되나여?
암호화 화폐가 점점 규제가 심해지고 있다는데
그중 가장 큰 이유가 돈세탁???
암호화 화폐도
본의 명의인증 다 하는데 어땋게 돈세탁으로
쓰인다는건지 이유를 모르겠네요
아시는분
4개의 답변이 있어요!
보이스피싱이나 각종 사기, 불법 도박 서비스 제공으로 얻은 범죄 수익을 현금으로 가지고 있다고 할 때 이것을 거래소에 원화로 입금한 후 암호화폐로 출금하고 다시 그것을 다른 거래소로 보내어 현금화를 진행한다면 자금 세탁이 가능할 수 있습니다.
이런 경우에 특정 거래소에 가입되어 있고 본인 인증이 된 사람이며 그 사람 본인에게는 문제가 없다고 할지라도 해당 유저의 계좌에 입금된 자금의 출처가 불법적이기 때문에 문제가 될 수 있습니다.
그렇기 때문에 암호화폐 거래소들은 보통 최초 원화 입금 후에 72~120시간 정도의 시간을 두고 출금을 지원하고 있는데 이것은 수사 기관의 조사에 필요한 시간적 여유를 확보함과 함께 거래소도 자금세탁방지 의무를 이행하기 위한 목적으로 이루어진다고 할 수 있겠습니다.
답변이 도움이 되길 바랍니다.
가상화폐를 이용한 돈세탁 방법은 이미 많은 미디어에 나타난것처럼
다양한 방법을 이용하고 있습니다.
가상화폐를 판매하고 오프라인으로 현금을 받아 세탁을 하는 경우도
다양합니다.
해킹에 의한 정보를 이용하여 소형거래소의 통장을 개설하고
돈돌리기를 시행하는 사람들도 있습니다.
대포통장을 이용하고 돈만주면 신용을 빌려주는 사람들도 많구요
이런 개인정보를 이용해서 대규모 자금을 세탁하는 경우도 있습니다.
각종 가상화폐는 개인용 월렛을 만들면 개인간의 거래는 추적도
불가능할 정도입니다.
대시나 지캐시등 다크코인들을 이용해서 가상화폐를 유통하고
현금으로 세탁하면 누구도 잡을 수 없다고 합니다.
자금세탁이 의심된다고 해도 거래정지를 시키기도 어렵구요
아직은 가상화폐 관련법이 확립이 되지 않은 상태이구요
머지않아 많은 나라가 가상화폐에 대해서 규제안을 발표하거나
자금세탁 방지관련법을 적용하면 많이 바뀔수도 있습니다.
감사합니다.
안녕하세요. 암호화폐의 돈세탁에 대하여 답변드리겠습니다.
돈세탁은 자금의 추적과 출처를 은폐하는 방법을 말하며 일반적인 암호화폐는 해당 블록체인 스캔 사이트를 이용하여 자금을 추적할 수 있게 됩니다. 그러나 "다크코인"을 사용하게 되면 추적을 할 수 없기 때문에 자금세탁의 우려가 있어, 국제자금세탁방지지구(FATF)에서는 규제사항을 통해 다크코인에 대한 사용을 재제하고 있습니다.
이에 우리나라 암호화폐 거래소에서도 다크코인을 상폐한 경우가 있었습니다.
감사합니다.
안녕하세요 Danny입니다.
거래소를 통해서 거래를 하는경우, 실명인증 및 거래에 대한 추척이 용이합니다.
그러나 개인간 거래를 하는경우는 추적이 사실상 쉽지 않습니다.
예를 들어
제가 개인지갑에 비트코인 1,000개를 다른 개인과 직접 거래하면서 통장이 아닌 현금(달러)로 거래한다면 거래에 대한 추적이 쉽지는 않겠죠?
감사합니다.