올웨더 포트폴리오 투자 사회초년생에게 어떠한지

Question

최근에 투자에 관심이 많이 생겨 공부하던중에 올웨더 포트폴리오 라는 투자 방식을 알게되었습니다.

올웨더 포트폴리오는 안정적으로 꾸준한 수익률을 목표로 하는 포트폴리오인데 현재 저는 20대 중반 사회초년생입니다.

이런 저에게 이런 포트폴리오 전략이 유리할지 아니면 좀 더 높은 수익률을 위한 위험한 투자를 해야할지 고민입니다.

Answer 1

안녕하세요. 전중진 경제·금융전문가입니다.

투자에 정답은 없고 나이와 관계 없이

본인의 위험감수 능력에 따라 달라진다고 생각합니다.

본인이 리스크를 감수할 수 있다면 주식비중을 높인 포트폴리오를 구성하는 것이 맞으며

아무래도 변동성이나 리스크를 줄이려면 올웨더 포트폴리오를 비롯하여 안전자산의

비율을 높이는 것이 맞다고 생각합니다.

Answer 2

안녕하세요. 이정훈 경제·금융전문가입니다.

자산배분 방식은 사실 부를 쌓아주는 개념이 아니라 인플레이션을 헷지하며, 자기의 자산을 지키는 용도가 우선입니다. 그래서 포트폴리오에 주식, 채권뿐만 아니라 원자재, 금 등 다양한 자산군이 포지셔닝되어 있죠. 실제 백테스트 결과로도 봐도 전체 평균 연수익률은 5~8% 정도이며, 이건 주식시장 전체 연수익률보다도 낮은 수익률 입니다. 다만 하락 구간에서의 하락률은 정말 비교가 안될 정도로 자산배분 올웨더 포트폴리오가 우수하죠. 그런데 연 5~8%로 수익률로 복리를 누리면 부자가 된다? 자기 월급이 월 1억이상 벌어서 몇 천만원씩 투자가 지속적으로 가능하다면 오히려 이 방법이 좋습니다.

Answer 3

안녕하세요. 경제&금융 분야, 재무설계 분야, 인문&예술(한국사) 분야 전문가 테스티아입니다.

* 레이 달리오의 올 웨더 포트폴리오(* 토털 스톡 마켓, 중기 미국채, 장기 미국채, 상품, 금으로 구성된 포트폴리오) 나쁘지 않습니다. 물론, 여기에 어느정도 개별 종목이나 다른 ETF를 섞어주셔도 무방합니다. 즉, 개별 종목의 편입으로 어느정도 리스크를 부담하시되 높은 수익을 추구하시는 것도 필요하지만 본질적으로는 포트폴리오가 핵심이라고 생각하시고 투자를 해주시는 것이 좋습니다.