50대 초반 부부 주식초보 포트폴리오를 어떻게하면 좋을까요?

Question

성별

남성

나이대

50대

근로형태

사업소득자(프리랜서)

결혼여부

기혼

월 수입 현황

5

월 고정 지출 비용

2

월 가용자금

300

희망 상담 분야

금융상품투자 설계

50대 초반 부부입니다. 저와 아내가 각각 50만원씩 주식을 담기로 했는데, 저는 s&p500, 나스닥100, 미국배당다우존스,plus고배당주에 5:2:2:1 비율로 시작했고, 아내도 같은 종목을 같은 비율로 시작 하려고 했는데,

같은 종목을 하는게 좋은건지? 아니면, 다른종목을 2~3가지 담는게 좋은지 고민을 하네요. 제가 담은 종목을 같이 하는게 좋을지? 아니면, 다른 종목을 해야 하는지 조언을 부탁드립니다. 다른종목을 해야 한다면, 어떤 종목을 담는게 좋은지 종목 추천도 부탁 드립니다.

Answer 1

안녕하세요. 김명주 경제전문가입니다.

부부가 동일한 목표라면 굳이 다른 종목으로 나눌 필요 없이 같은 ETF 포트폴리오를 유지하는 것이 관리와 리스크 측면에서 더 효율적입니다. 이미 S&P 500, 나스닥100, 배당 ETF 조합이면 충분히 분산이 되어 있어 종목을 더 늘리기보다 비율 유지와 꾸준한 적립이 더 중요합니다.
다만 성향 차이를 반영하고 싶다면 한 분은 그대로 유지하고, 다른 한 분은 일부를 채권 ETF나 리츠 같은 안정 자산으로 10~20% 정도만 추가하는 방식이 현실적인 보완입니다.

Answer 2

안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.

질문해주신 부부가 투자하는 것에 대한 내용입니다.

일단 분산 투자하시는 것 좋아 보이고 있고

가능하시다면 부부가 같은 종목에 투자하시기 보다는

어느 정도 변화를 주시는 것이 좋습니다.

Answer 3

안녕하세요. 최진솔 경제전문가입니다.

개인적으로는 현재는 공격적으로 해도 되기에 말씀하신 비율정도면 좋다고 생각합니다. 그리고 아내분의 경우에는 공격성을 올려리면 나스닥 비중을 높이시고 배당에 집중하시려면 배당주쪽의 비율을 올리기실 바랍니다. 추가적으로, 10년이라면 나스닥을 추천드리며 이후 절반정도를 배당쪽으로 바꾸셔도 좋을듯 합니다.

감사합니다

Answer 4

안녕하세요. 박창변 경제전문가입니다.

50대 초반에 지금 주식에 들어가는 것은 신중하셔야 합니다.

노후자금인듯 한데 국채가 더 안전할듯 합니다.

Answer 5

안녕하세요. 정의준 경제전문가입니다.

초보 단계에서는 같은 종목(또는 매우 비슷한 포트폴리오)을 좋습니다.

현재의 포트(5:2:2:10은 성장(S&P500 + Nasdaq)과 배당을 어느 정도 섞은 균형 잡힌 구성입니다.

50대인점을 볼 때, 전체적으로 배당/안정 비중을 40~50%까지 올리는 것이 좋다봅니다.