계좌를 한달에 1개밖에 만들 수 없는이유
계좌를 한달에 1개밖에 만들 수 없는이유가 무엇인가요?
대포통장 방지를 위해 또는 범죄를 예방하기 위해인것같은데
실제로 필요로 하는사람은 직접 방문또는 인증으로 설명 또는 증명을 하면되는거아닐까요?
계좌를 1달에 하나만 개설할 수 있도록 한 이유는 보이스피싱으로 인한 대포통장으로 사용되는 계좌를 제한하기 위해서이며, 실제로 이렇게 20영업일의 제한을 둔 이후로 보이스피싱에 이용되는 대포통장의 개수가 많이 감소한 모습을 보였다고 해요
비대면 등으로 계좌개설에 있어서 영업일 기준 20일 제한이 있으며 이제도를 도입한 이유는 보이스피싱 등 범죄에 사용되는 계좔르 줄이기 위함이니 참고하시길 바랍니다.
안녕하세요.
말씀하신 대로 대포통장이나 보이스피싱 등을 방지하고자
설정된 것으로, 정확히는 20일이 제한됩니다.
증권사마다 차이가 있을 수 있으나, 지점에 방문하시면 개설이 가능한 경우가 있습니다.
이에 가입이 필요하신 지점에 전화하신 뒤 방문하시면 좋을 것 같습니다.
은행을 방문하여 금융거래목적확인서와 함께 신분증, 재직증명서, 급여명세서 등의 서류를 제출하면 한도계좌를 풀 수 있습니다.
은행마다 요구하는 증빙서류나 한도계좌를 푸는 방법에 차이가 있을 수 있으니 방문 전 확인하시는 것이 좋습니다.
안녕하세요.
말씀하신 그런 이유로 설정된게 20일 제한입니다. 근데 지금은 공식적으로 금융당국에서는 폐지가 된 상황인데, 은행들이 자체적으로 금융범죄 예방을위해 지키고 있습니다. 그래서 일분 제한을 안두는 증권사도 있고, 급하게 큰 돈이 필요한 경우(주택입주 등) 증빙할 수 있는 서류가져가면 만들 수 있습니다.
쉽게 입출금되는 통장을 막는거기 때문에, 적금과 대출통장은 개설이 됩니다.
감사합니다.
질문해주신 계좌를 한달에 1개 밖에 만들 수 없는 이유에 대한 내용입니다.
정확하게는 입출금 통장만 한달에 한 개 정도 개설이 가능합니다.
(정확하게는 20영업일당 한개)
이는 언급하신 그대로 각종 범죄에 입출금 통장이 연류되어 사용되기에 이를 예방하기 위함입니다.
계좌를 한 달에 1개밖에 만들 수 없도록 제한하는 주된 이유는 바로 대포통장 방지 및 금융 범죄 예방입니다. 하지만 이러한 제한에는 몇 가지 주요 목적과 이유가 있습니다. 다음은 그 이유와 배경에 대한 설명입니다
1. 대포통장 방지대포통장은 범죄 목적으로 타인 명의로 개설된 계좌를 의미합니다. 이를 통해 금융 사기, 돈세탁, 불법 거래 등이 이루어질 수 있습니다.
한 사람이 짧은 기간 내에 여러 개의 계좌를 개설할 수 있다면, 대포통장으로 악용될 가능성이 높아집니다.
금융 사기, 돈세탁, 불법 자금 유통 등을 방지하기 위해 계좌 개설에 제한을 두는 것입니다.
다수의 계좌를 이용한 복잡한 자금 이동은 금융 당국의 추적을 어렵게 하며, 범죄자들이 이를 악용할 수 있습니다.
금융 기관과 당국은 금융 시스템의 안정성을 유지하기 위해 계좌 개설을 통제합니다.
다수의 계좌 개설로 인한 불필요한 금융 자원의 낭비와 시스템 부담을 줄이기 위한 조치입니다.
실제로 계좌 개설이 필요한 사람들을 위해 예외 조항이 존재합니다.
직접 방문 및 인증 절차: 금융 기관을 직접 방문하여 신분증을 제시하고, 계좌 개설 사유를 설명하는 경우 예외적으로 추가 계좌를 개설할 수 있습니다.
증빙 서류 제출: 특정한 이유(예: 사업자 계좌, 급여 계좌 등)로 계좌가 필요할 경우 관련 증빙 서류를 제출하면 예외적으로 계좌 개설이 허용됩니다.
금융기관의 재량: 금융기관은 고객의 금융 거래 내역과 신용도 등을 고려하여 추가 계좌 개설을 허용할 수 있습니다.
규제 완화 논의: 계좌 개설 제한이 필요한 경우에 유연하게 대응할 수 있도록 규제를 완화하는 방안도 논의되고 있습니다. 다만, 이러한 논의는 금융 범죄 예방과 금융 안정성 유지의 균형을 고려하여 이루어져야 합니다.
계좌를 한 달에 1개로 제한하는 것은 금융 범죄 예방과 대포통장 방지를 위한 중요한 조치입니다. 필요 시 금융기관을 통해 직접 방문 및 인증 절차를 거쳐 예외적으로 추가 계좌 개설이 가능합니다. 이러한 규제는 금융 시스템의 안정성과 안전성을 유지하기 위한 필수적인 조치로 이해할 필요가 있습니다.
금융기관들은 일반적으로 대포통장 근절 및 보이스피싱 피해예방을 위해 단기간 내 여러 개의 통장을 만드는 것을 제한하고 있습니다. 대부분의 은행이나 증권사는 최근 20영업일 이내에 타금융회사 입출금 계좌를 만든 이력이 있다면 추가 계좌 개설을 거부하고 있으며, 일부 기관에서는 30∼90일까지 제한하기도 합니다.
각 은행마다 세부 조건이 다를 수 있으므로, 추가 계좌 개설을 원하실 경우 만들고자 하는 금융기관의 고객센터나 영업점을 통해 자세한 내용을 문의하시는 것이 좋습니다. 이를 통해 해당 기관의 정책과 요구사항에 대해 명확히 이해하고 계좌를 개설할 수 있을 것입니다.
안녕하세요 님 말씀이 맞는거 같긴한데요 일단 금감원 지시사항으로 은행이나 증권회사 입출금 계좌는 20일에 한개 밖에 만들지 못하는게 현실입니다 이유는 님이 말하신대로 대포통장개설등으로 보이스피싱에 악용되는 사례를 막기 위함이죠
안녕하세요
보이스피싱 범죄를 차단하기 위한 계좌개설 제한이 걸려있습니다.
직접방문하여 개설이 가능한 금융기관이 있지만 명확한 사유가 없다면 20일 계좌개설 제한은
방문해도 해지할 수 없는 경우가 있는점 참고하시길 바랍니다.
감사합니다.
안녕하세요
말씀하신대로 현재 계좌 개설 이후 20 영업일 이후 개설 가능한데요.
하지만 일부 은행이나 증권사에서는 지점 방문시 서류를 제출하면 계좌를 개설할수 있습니다.
다만 모든 곳에서 그런것이 아니기때문에 반드시 필요한 기관에 확인 후 방문하셔서 개설하시기 바랍니다.
안녕하세요~
한달에 1개 이상의 계좌를 개설하는 것을 제한하는 규정은 '단기간 다수 계좌 개설 제한'이라고 불립니다.
이 제한은 다음과 같은 이유로 시행됩니다.
대포통장 근절: 불법 거래를 위한 가짜 계좌(대포통장) 개설을 방지하기 위해 마련되었습니다.
금융사기 예방: 보이스피싱 등 금융 사기를 통한 피해를 줄이기 위한 목적이 있습니다.
소비자 보호: 무분별한 계좌 개설로 인한 금융 피해를 방지하기 위한 조치입니다.
2023년 12월부터는 일부 개선되어 증빙 서류 제출 시 한달에 1개 이상의 계좌 개설이 가능해졌지만,
실제로는 대부분의 은행에서 여전히 제한적으로 운영되고 있습니다.
감사합니다.
계좌를 한 달에 1개밖에 만들 수 없는 이유는 대포통장과 같은 범죄를 예방하기 위해서입니다. 필요로 하는 사람은 은행에 직접 방문하거나 인증을 통해 설명하고 증명하면 계좌를 더 만들 수 있습니다. 이렇게 하면 안전하게 계좌를 사용할 수 있습니다.