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펀드에서 얘기하는 벤치마크 지수가 무엇인가요?
벤치마크 지수가 무엇인가요?
제대로 된 답변이 없어서 다시 질문합니다~
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벤치마크(BM : BenchMark)란 펀드의 수익률을 평가하기 위한 기준 잣대라고 생각하시면 됩니다.
BM초과율이란 펀드수익률에서 벤치마크(BenchMark) 수익률을 뺀 값입니다.
펀드의 운용성과가 과연 잘했는지 못했는지를 알기 위해서는 펀드수익률을 다른 것과 비교해야 하는데 이때 사용하는 기준이 벤치마크가 사용됩니다.
주식형 펀드 ㅡ 주식시장(주가지수),
채권형 펀드 ㅡ 채권시장(채권지수)
이 각각 1차적인 벤치마크가 됩니다.
다만, 펀드별 운용제약 요건이 각기 다르기 때문에 조금씩 다른 요건들이 추가되곤 합니다.
예를 들어, 한국 대형주에 투자하는 액티브 펀드의 경우,
벤치마크 지수는 코스피지수가 되는 것입니다.
