제 주식 포트폴리오에서는 ISA계좌로 투자하는것이 괜찮은 방법일까요?

Question

제가 투자하고 있는 혹은 투자할 종목은

S&P500 지수추종 etf

나스닥 지수추종 etf

배당성장 etf

커버드콜 고배당 etf (현재 ISA계좌로 투자중)

선진국 추종 etf

코카콜라

인텔

배당이나 수익이 났을때를 고려하면 비과세 혜택이있는 ISA계좌로 하는게 맞는것같은데

배당수익 제외한 양도세 같은경우는 일반계좌에서도 연 250만원까지 비과세이고 또 해지시 비과세 200만원인 ISA에 비해 연간 250만원이라는 점, ISA는 해지 후 재가입 등 절차 측면에서의 불편함 등 일반계좌에서 투자 하는게 개인적으로는 더 끌리긴 하거든요.

배당세 15.4%는 어쩔수없이 낸다 치고 커버트콜 고배당 10%짜리만 ISA에서 투자. 나머지는 일반계좌로 관리하면서 연말에만 다시 팔았다 연초에 다시 사는 방식으로 과세를 회피하는 방법은 어떨까요?

Answer 1

안녕하세요. 최한중 경제전문가입니다.

ISA계좌는 배당 소득과 양고소득세 대한 세금 혜택이 있어

배당 성장 ETF나 커버드 콜 고배당 ETF와 같은 고배당 종목에 유리합니다. 배당세는 피할 수 없지만, 양도세를 고려할 때 일반계좌에서 연 250만원 비괴세 혜택을 활용하는 방법도 유효합니다. ISA계좌 해지 후 재가입의 불편을 감수하면서도

배당 소득 비과세를 극대화하는 전략이 좋습니다.