미국에서는 코인 매매로 번 이익에 세금이 붙나요?

Question

미국에서 가상화폐 거래시 발생되는 차익에 대해서미국 주식처럼 세금을 내는지 궁금합니다그리고 미국은 코인 ETF 거래시 세금을 내나요?

박경영 경제전문가 · Accepted Answer

미국에서는 가상화폐 거래로 얻은 이익에 대해 세금이 부과됩니다. 미국 국세청(IRS)은 가상화폐를 자산으로 간주하며, 이에 따라 가상화폐의 매매, 교환, 사용 등으로 발생한 이익은 자본 이득으로 취급되어 과세 대상이 됩니다. 가상화폐 거래로 인한 이익은 보유 기간에 따라 단기 자본 이득(short-term capital gains)과 장기 자본 이득(long-term capital gains)으로 구분됩니다. 보유 기간이 1년 이하인 경우 단기 자본 이득으로 간주되어 일반 소득세율이 적용되며, 1년을 초과하여 보유한 경우 장기 자본 이득으로 간주되어 일반적으로 더 낮은 세율이 적용됩니다.한편, 미국에서 가상화폐를 기초 자산으로 하는 ETF(상장지수펀드)를 거래할 경우에도 세금이 부과됩니다. 이러한 ETF의 매매로 발생한 이익은 일반적으로 자본 이득으로 간주되어 과세 대상이 되며, 보유 기간에 따라 단기 또는 장기 자본 이득 세율이 적용됩니다. 또한, ETF로부터 받은 분배금은 배당 소득으로 간주되어 해당 세율이 적용됩니다.따라서, 미국에서 가상화폐 거래나 가상화폐 ETF 거래로 발생한 이익은 미국 주식 거래와 유사하게 세금이 부과됩니다. 다만, 구체적인 세율과 과세 방법은 개인의 소득 수준, 보유 기간, 거주지 등에 따라 달라질 수 있으므로, 정확한 세무 처리를 위해 세무 전문가와 상담하시길 권장합니다.

인태성 경제전문가 · Answer

안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.질문해주신 미국에서는 코인 매매로 번 이익에 대해서 세금이 붙나에 대한 내용입니다.미국은 이미 오래 전부터 코인 거래에서 나오는 소득에 대한 소득세가 부과되고 있습니다.

이대길 경제전문가 · Answer

안녕하세요. 이대길 경제전문가입니다.보유 기간이 1년 미만일 경우, 일반 소득세율(최대 37%)이 적용됩니다.보유 기간이 1년 이상일 경우, 장기 자본이득세율이 적용됩니다(세율: 0%, 15%, 20%로 소득 수준에 따라 다름)스테이킹이나 채굴 등으로 받은 보상도 소득세로 과세하고 있고요 별도로 손실 처리에 대한 공제 부분은 있습니다 코인 etf는 주식과 비슷하게 과세하고 있습니다

최현빈 경제전문가 · Answer

안녕하세요. 최현빈 경제전문가입니다.네 미국은 코인에 대한 과세가 있는 국가입니다.다만 우리나라와 같이 일정 금액 이상이 넘어가면 무조건 과세하는 것이 아닌장기간 투자할 경우 세금을 면제해주는 제도가 차이점이 있습니다.코인 ETF도 세금이 있습니다.미국은 소득에는 반드시 세금을 물린다는 원칙이 있지만 장기투자자에게는 관대합니다.감사합니다.

곽주영 경제전문가 · Answer

미국 국세청에서는 2014년부터 비트코인을 자산으로 취급하여 세금 신고 대상에 포함하고 있습니다. 이는 가상화폐를 주식이나 부동산과 유사한 자산으로 간주하여 그에 따른 세금 정책이 적용된다는 것을 의미합니다. 미국은 가상화폐 거래로 인한 소득을 기타소득으로 분류하고 있습니다.

안동주 경제전문가 · Answer

안녕하세요. 안동주 경제전문가입니다.네 미국, 영국, 독일, 일본, 호주 등 주요국들은 다 세금 있습니다. 미국은 특히 에어드랍같이 매매가 아닌 방식에도 코인으로 돈 벌면 세금 다 붙게끔 해놨습니다. 종합소득세에 포함하는 등 각 국 스타일에 맞춰 다 세금내도록 해놨습니다.

하성헌 경제전문가 · Answer

안녕하세요. 하성헌 경제전문가입니다.미국도 해당되는 내용에 대해 세금을 부여하고 있지 않은 것으로 알고 있습니다. 따라서 더 많은 자산이 투입되고 있는 것으로 수요가 증가하는 것으로 보입니다. 시기상 코인상승이 지속적으로 되지 않을까 합니다.

윤지은 경제전문가 · Answer

안녕하세요. 윤지은 경제전문가입니다.미국에서는 가상화폐 거래로 발생한 이익에 대해 세금이 부과됩니다. 가상화폐는 미국 세법상 자산으로 간주되며, 매매를 통해 이익이 발생하면 자본이득세를 내야 합니다. 단기 이익(보유 기간 1년 이하)은 소득세율이 적용되고, 장기 이익(보유 기간 1년 초과)은 낮은 자본이득세율이 적용됩니다. 세율은 개인의 소득 수준에 따라 달라질 수 있습니다.가상화폐를 사용해 상품이나 서비스를 구매한 경우에도 구매 시점의 시장가치와 구입가의 차액에 대해 세금이 부과될 수 있습니다. 이는 소액 거래에서도 동일하게 적용되므로 주의가 필요합니다. 따라서 거래 기록을 철저히 보관하고, 세금 보고 시 정확히 기재하는 것이 중요합니다.코인 etf를 거래하는 경우에도 세금이 적용됩니다. etf는 금융상품으로 분류되며, 일반 주식과 유사한 방식으로 세금이 부과됩니다. 거래를 통해 발생한 이익은 자본이득으로 간주되며, 배당금이 발생하는 경우에는 배당소득세도 추가로 부과될 수 있습니다. 투자 전 세율과 신고 의무를 확인해 세금 문제를 미리 준비하는 것이 좋습니다.

이철민 경제전문가 · Answer

미국인이 현물 코인을 매매할 경우에는 주식거래와 동일한 세금을 낸다고합니다.1년 미만거래는 단기이익으로 10~37% 세금을 내고 수익규모에 따라 다르다고합니다.

정현재 경제전문가 · Answer

안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.미국에서는 가상 화폐로 벌어들인 양도 소득에 대해 어느 정도 보유 했는지 기간에 따라 그리고 양도소득액에 따라서 차등 세금이 부과됩니다. 그리고 가상화폐 Etf에도 당연히 세금이 부과됩니다.

김강일 경제전문가 · Answer

안녕하세요. 김강일 경제전문가입니다.미국에서 가상화폐 거래로 발생한 차익은 세금이 부과됩니다. 미국 국세청(IRS)은 가상화폐를 재산(property)으로 간주하기 때문에, 주식처럼 사고팔아서 생긴 차익에 대해 자본이득세(Capital Gains Tax)를 내야 합니다.먼저, 가상화폐 거래 시에는 보유 기간에 따라 세율이 달라집니다. 만약 1년 이내에 가상화폐를 팔아서 이익이 발생했다면, 단기 자본이득세가 적용됩니다. 이 경우 세율은 일반 소득세율과 동일하며, 소득 구간에 따라 약 10%에서 37%까지 부과됩니다. 반면, 1년 이상 가상화폐를 보유한 후 매도했다면 장기 자본이득세가 적용되어 더 낮은 세율(0%, 15%, 또는 20%)이 부과됩니다. 세율은 연간 소득에 따라 달라지며, 장기 보유 시 절세 효과를 기대할 수 있습니다.그렇다면 코인 ETF 거래는 어떨까요? 코인 ETF는 가상화폐 자체를 직접 거래하는 것이 아니라, 가상화폐와 연동된 금융 상품에 투자하는 것입니다. 일반 주식 ETF와 비슷하게 세금이 부과됩니다. 보유 기간이 1년 이내라면 단기 자본이득세가 적용되고, 1년 이상 보유했다면 장기 자본이득세율이 적용됩니다. 다만, 선물 기반 코인 ETF(예: 비트코인 선물 ETF) 같은 경우는 약간 다른 세금 규정이 적용될 수 있습니다. 이런 상품은 미국 세법상 Section 1256 계약으로 분류되어, 이익의 60%는 장기, 40%는 단기 자본이득세율로 나뉘어 계산됩니다.즉, 가상화폐나 코인 ETF 거래를 통해 이익이 발생했다면, 세금을 내야 한다는 점은 동일합니다. 하지만 각각의 경우 보유 기간이나 상품의 성격에 따라 세율이 달라질 수 있으니, 정확한 세금 계산을 위해 전문가의 도움을 받는 것이 좋습니다.결론적으로, 미국에서는 가상화폐 거래와 코인 ETF 거래 모두 세금이 부과되며, 이는 주식 거래와 매우 유사한 방식으로 이루어집니다. 하지만 가상화폐의 경우 더 세밀한 규정을 따르기 때문에 거래 내역을 꼼꼼히 기록하고, 필요한 경우 세무 전문가의 조언을 받는 것이 중요합니다.감사합니다.

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미국에서는 코인 매매로 번 이익에 세금이 붙나요?