펀드의 보수는 어떤 방식으로 계산되나요?
펀드나 ETF는 편리하게 투자할 수 있는 대신에 여러 보수가 있다고 알고 있습니다. 주가나 가격에 녹아있다고 하던데 펀드의 보수는 어떤 방식으로 계산되나요?
안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.
질문해주신 펀드의 보수는 어떤 방식으로 계산이 되나에 대한 내용입니다.
일단, 펀드의 보수에는 운용보수, 판매보수, 기타 비용 등이 있고
이런 보수는 일반적으로 펀드 순자산총액에서
일정 비율로 계산이 되며 3개월 또는 1년 단위로 지급이 됩니다.
안녕하세요. 하성헌 경제전문가입니다.
펀드의 보수의 경우 실제적으로 주식처럼 반영이 되는 것이 아닌, 운용에 따라 발생하는 것으로 그 내부에 포함이 되어 있다고 보시면 됩니다. 이를 펀드 운용보수라고 합니다. 이러한 비용은 펀드에 가입한 경우 매일 가입하여 들어있는 기간동안 반영이 되는 것입니다. 다만 주식의 경우 매수와 매도 시기에 매매수수료만 발생하지만 펀드의 경우 매일 가입하여 들어있는 시기에 따라 보수가 발생한다고 볼 수 있습니다.
안녕하세요. 배현홍 경제전문가입니다.
펀드의 보수는 여러개가 있고 우선 운용보수가 첫번쨰 입니다. 즉 자산운용사가 펀드의 자산을 운용하고 관리하는 데 대한 대가로 해당 펀드상품을 설계하고 운용매니저가 운용을 하면서 발생되는 인건비등에 추가적인 가산비용을 더해서 운용보수를 책정합니다. 보통 일반적인 공모펀드라고 한다면 1~0.5%의 보수이내이며 ETF에는 0.1%정도의 운용보수 상품도 많습니다. 해당 운용보수는 자산운용사가 수취하는 수익대가로 보시면됩니다.
이외 펀드나 해당상품을 은행이나 증권사가 팔아줌으로서 일정한 대가를 수취하는데 이를 판매보수라고 합니다 이는 운용사와 판매금융기관이 서로 결정하는 요소입니다.
그리고 자산운용사는 펀드를 운용시 기초자산을 무조건 매입해야 하며 해당 기초자산은 자산운용사가 아니라 수탁회사가 별도로 있으며 수탁회사가 보관합니다. 그리고 이 수탁보수도 펀드보수에 포함되는 구조입니다.
안녕하세요. 최현빈 경제전문가입니다.
펀드의 경우는 우선 매수할 때부터 선취를 하고 매도할 때 보유한 기간을 계산하여
수수료를 떼는 케이스가 있습니다
이러한 것들도 펀드별로 상이하게 됩니다.
감사합니다.
안녕하세요. 김강일 경제전문가입니다.
펀드나 ETF를 투자할 때 따로 돈을 내는 건 없지만, 보수는 매일 펀드의 기준가격(NAV)에 반영되어 자동으로 차감됩니다. 예를 들어 연 1% 보수라면, 하루에 약 0.0027% 정도씩 기준가에서 빠져나가는 방식이죠.
투자자가 직접 체감하긴 어렵지만, 이 비용은 펀드를 운용하고 관리하는 데 필요한 운용보수, 판매보수, 신탁보수, 사무보수 등으로 구성되어 있습니다. 결국 펀드 수익률은 이 보수들을 뺀 후의 실제 수익률이라는 점을 기억해야 합니다. 즉, 겉으로 드러나지 않아도 수익에 영향을 주는 '숨은 비용'이라 볼 수 있습니다.
안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.
펀드를 운용하는 운용사 마다 펀드 보수 산정 방식이 조금씩 다르지만, 보편적으로는 실제투자자가부담하는보수·비용수준=((보수합계 + 기타비용) ÷ 펀드순자산)+판매수수료율+매매· 중개수수료율 입니다.
안녕하세요. 전중진 경제전문가입니다.
펀드와 같은 경우에는
판매보수, 운용보수,
수탁보수, 사무관리보수 등으로
합산하여 발생하니 참고하세요.
안녕하세요. 박형진 경제전문가입니다.
펀드는 운용하는 자산운용사가 받는 보수인 운용보수(0.5%이하), 펀드 판매기관에서 받는 판매보수(1%내외), 펀드 자산을 관리하는 수탁보수(0.3%이하), 펀드 회계, 행정업무에 사용되는 사무관리보수(0.2%이하), 거래 수수료 등이 있습니다.
3개월마다 계산되어 부과되는데 이는 펀드 대금에 녹아있어 자연스레 빠져나갑니다.
참고 부탁드려요~
안녕하세요.
펀드의 보수는 일반적으로 판매 보수 / 운용 보수 / 수탁 보수 등이 있습니다.
사무관리 보수나 기타비용도 있으나 보통은 3가지가 수월하구요.
계산 방식은 연간 보수율을 기준으로 매일 일할 계산 후 펀드 기준가에서 자동 차감합니다.