재무설계상담사(?)같은 자격증이 있을까요??

Question

회사 인사팀에서 근무 중입니다

직원들 면담을 하다보면 나이가 있으신 분들은 퇴직 이후의 삶에 대한 고민이 많던데

그런 부분에서 노후 자산관라에 대한 지식을 습득하고 싶습니다

혹시 자산관리 등에 대한 부분과 관련한 자격증등이 있을까요?

기본적인 연금저축, 퇴직연금 등과 관련된 지식은 있습니다만, 조금 더 전문적으로 공부를 하구 싶습니다

관련 자격증 등이 있는지, 있다면 난이도가 어느정도인지 궁금합니다

Answer 1

안녕하세요. 권태민 보험전문가입니다.

재무설계 관련 자격으로는 자산관리사(FP), AFPK, CFP가 있습니다.

자산관리사(FP)의 경우 은행, 금융기관에서 많이 취득하며, 은행 실무 중심으로 설계된것이 특징입니다.

AFPK는 금융위원회에 등록된 국가공인자격증이였으나 민간 한국FPSB(한국재무설계협회) 주관의 자격증으로 변경되었고,

CFP는 국제FPSB가 소유한 자격으로

난이도는 위에 언급한 순서대로 취득을 준비해보시면 됩니다.

Answer 2

안녕하세요. 최종호 보험전문가입니다.

AFPK 재무설계사 자격증이 있습니다

연금 상담전문가 CPE도 있구요

은퇴설계전문가 ARPS도 있습니다

우선 위 3가지에 대해서 한 번 알아보시고 성향에 맞는 자격을 공부해서 취득해 보심이 어떨까 싶습니다^^

Answer 3

안녕하세요. 이대길 보험전문가입니다.

보험설계사 다음이 변액판매관리사입니다 그 다음이 자산관리사고 다음이 재무설계사입니다

연금저축이나 퇴직연금이라는 상품이 중요하지는 않고 인생의 생애주기를 아는 것은 자격증과 관계가 별로 없고

주변에서 쉽게 찾아볼수가 있습니다

그리고 노후에 자산이 있다는 사람은 소수에 불과한데 자산관리를 한다는거 자체가 웃긴얘깁니다

자산이 있어야 관리를 하죠

Answer 4

안녕하세요. 정연주 보험전문가입니다.

한국FPSB에서 운영하는 대표적인 개인재무설계 자격이 AFPK가 있습니다.

재무 목표 설정, 소득.지출 분석, 은퇴설계, 위험관리, 세금, 상속.증여 등을 배우고

돈을 어떻게 불릴까? 보다 이 사람이 은퇴 후 어떤 삶을 살 수 있게 만들 것인가?에 가까운 공부입니다.

난이도는 금융 경험자라면 쉽게 도전 가능 합니다.

그리고 한단계 위인 CFP 국제공인재무설계사가 있습니다.