자격증
보험설계매니저에 대해 궁금합니다.
설계사 일을 처음 도전한 2달차 51세 여자입니다.
나이 제한 없이 계속 일할수 있다는게 장점으로 작용해 시작했는데요. 환수 부분에서 부담감이 너무 크게 작용해 여쭤봅니다.
1. 설계매니저 업무에 대해 궁금합니다.2. 보험설계사는 환수가 있는데요. 설계매니저도 환수가 있나요? (있다면 환수 규정이 설계사와 동일 조건인가요) 위촉직일 경우
3. 언더라이터가 되려면 어떤 자격증(3가지)까지 취득해야 일을 할수있고 입사조건이 있을까요?(나이제
한등) 위촉직인지 계약직 정규직인지도 궁금합니다.
5개의 답변이 있어요!
안녕하세요. 정연주 보험전문가입니다.
설계매니져인 설매님들은 설계지원 뿐만 아니라, 맡은 조직의 실적관리까지 해야 합니다.
실적을 채워야 어느정도 수입이 따라 옵니다. 특정 보험사에서는 일지까지 쓰게 하니,
결코 쉬운일만은 아닐 것 입니다.
기본급이 아닌 일정 실적이상으로 프로모션이나 성과급 받은 부분 환수있다고 들었습니다.
언더라이팅 자격은 보험심사역이 있습니다. 한국외국어대학교 KLU에서 운영하는 보험 언더라이팅 전문자격으로,
생명보험 및 손해보험 계약의 인수 적격성 심사 역량을 검증하기 위한 제도이며,
보험계리, 상품개발, 영업지원 분야와 함께 보험사의 핵심 전문직군으로 인정받고 있습니다.
대부분 계약직에서 정규직이며, 위촉직은 없는 것으로 알고 있습니다.
안녕하세요. 마희열 보험전문가입니다.
보험 설계매니저는 해당 보험사에 소속되어 있는 계약직입니다,
설계매니저는 보험 계약을 하는것이 아니기 때문에 환수는 없습니다,
설계매니저는 보험설계사들의 설계의뢰로 설계의 지원을 하는 업무입니다,
안녕하세요. 이민욱 보험전문가입니다.
1. 설계매니저의 업무는 설계사들의 어시스트입니다.
회사, 조직, 매니저 개개인마다 어느정도의 차이가 있긴하나
고객등록 > 설계 > 심사 > 청약발송 > 보완 사항 등
전반적인 계약프로세스를 지원하는 일을 하고 있습니다.2. 설계매니저는 기본적으로는 일반적인 직장인처럼
정해진 월급제입니다.
다만 여기서 실설계횟수에 따라 추가적인 인센티브가 붙는 경우가 있고,
신상품 출시나, 반대로 마감 이슈가 있을 경우
해당 상품의 계약건마다 시책이 붙는 경우도 간혹 있습니다.
보통 실설계 수 같은 경우는 보험사자체가 비주류이거나,
지원하는 대리점에서 잘 판매하지 않는경우가 아니라면
왠만하면 다 채우기 때문에 거의 기본급으로 취급하는 듯 합니다.
그래서 따로 환수 규정은 없는 것으로 알고 있습니다.
3. 자격증은 그다지 필요한건 없습니다.
설계자격 취득을 위한 손해 또는 생명보험 설계사 자격 시험만 거친다면 가능합니다.
조건도 특별히 없습니다. 단순 사무업무 위주이기 때문에 컴퓨터만 어느정도 잘 다루면 되고,
많은 설계사에게 계속 문의를 받기 때문에 작업이 빠르며,
아무래도 사람 대응을 하다보니 스트레스를 받는 일도 꽤 있으실겁니다.
보험 수당을 따로 받는 개념은 아니기 때문에 위촉은 되지만
기본적으론 계약직을 따른다고 보시면 됩니다.
안녕하세요. 최종호 보험전문가입니다.
설계매니저는 해당 소속 설계사들이 보험을 설계의뢰를 하면 설계를 대신해주는 역할입니다
심사도 봐줘야하고 상황에 따라 주말 밤낮이 없을 수도 있습니다 고객등록도 해주어야하며 설계를 수정보완도 해주어야합니다 설계사들이 매니저에게 짜증을 내는 경우도 존재합니다
설계사처럼 환수금액이 크지는 않고 목표달성율 구간에 영향이 끼치지 않으면 환수는 없고 목표액이나 구간보다 모자르면 환수 또는 급여가 적을 수 있습니다
언더라이팅은 거의 대부분 정규직인걸로 알고 있습니다
기본 대졸이상 언더라이팅 자격 3가지 경력 2년이상 대부분 공통적으로 보는 것 같습니다 성별이랑 나이는 크게 따지지는 않는 것 같으나 실제 면접에서는 어떻게 볼지는 모르겠습니다
간호쪽이나 임상병리사 쪽 자격이 있으면 우대를 해줍니다
안녕하세요. 채호주 보험전문가입니다.
새로운 도전에 박수를 보내며, 핵심만 명확하게 요약해 드리겠습니다.
1. 설계매니저 업무
영업을 하지 않고, 설계사들이 계약을 맺을 수 있도록 뒤에서 돕는 **'내근 행정직(총무)'**입니다.
주요 업무: 고객의 가입설계서 작성, 회사별 상품 비교 자료 제작, 청약 전산 입력 및 심사 요청 등
2. 설계매니저의 환수 여부 (위촉직 기준)
매니저도 환수가 있을 수 있지만, 설계사와는 성격이 다릅니다.
설계사: 자신이 계약한 고객이 보험을 깨면 수당을 뱉어냄 (부담 큼)
매니저: 관리하는 지점 전체 실적이 떨어지거나, 입사 시 약속한 '정착 지원금' 조건을 못 채웠을 때 발생 (일반적으로 설계사 개인의 해지 건을 매니저가 다 물어내진 않음)
※ 계약서 작성 시 *'하부 설계사의 환수를 매니저가 연대책임 진다'*는 독소 조항이 있는지 꼭 확인하셔야 합니다.
3. 언더라이터(보험심사역) 조건
① 핵심 자격증 3단계
시험 자체에 나이 제한은 없으며, 순서대로 취득해야 합니다.
CKLU (기초): 누구나 응시 가능, 가장 먼저 따야 하는 필수 자격증.
AKLU (중급): CKLU 취득 후 응시 가능.
FKLU 또는 보험심사역 (고급): 최종 마스터 단계.
② 입사 조건 및 고용 형태
고용 형태: 정규직, 계약직, 위촉직 모두 존재합니다.
현실적인 취업 경로: 대기업(원수사) 정규직 신입은 나이 제한(20~30대 선호)의 벽이 높습니다. 하지만 설계사 경력을 쌓고 CKLU 자격증을 취득하면, 대형 GA(대리점)의 심사직이나 원수사 자회사의 계약직/위촉직으로 50대에도 충분히 도전할 수 있습니다.
💡 한 줄 조언: 환수 부담이 너무 크시다면 영업보다는 현재 설계사 일을 하며 전산을 익힌 후, 안정적인 **'설계매니저(총무)'**나 자격증 취득 후 **'심사직'**으로 방향을 전환하시는 것을 추천합니다.