경제
LAA 투자 방법이라는 것이 있다던데 아는 분 있나요?
LAA 투자 방법이라고 있다고 하더라고요. 안정적으로 수익을 볼 수 있는 구조라는데 맞는건가요? 투자자 입장에서 좋은 투자 방법인지 알려주세요.
5개의 답변이 있어요!
안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.
질문해주신 LAA 투자 방법에 대한 내용입니다.
LAA는 Lethargic Asset Allocation 의 약자로 게으른 자산 배분이라고 합니다.
이는 최소한의 노력으로 안정적인 수익을 추구하는 퀀트 투자 전략 중에 하나입니다.
이는 정해진 룰에 따라서 투자 자산을 배분하고
연 1회 정도만 리밸런싱하기에 게으른 투자라는 것입니다.
안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.
LAA(Leveraged Asset Allocation) 투자 방법은 일반적으로 자산 배분 전략에 레버리지를 활용해 수익을 극대화하려는 투자 방식입니다. 이 방법은 시장 상승 시 수익률을 높일 수 있지만, 반대로 시장 변동성이 크거나 하락할 때 손실도 그만큼 확대될 위험이 있어 안정적인 수익을 보장한다고 보기는 어렵습니다. 투자자 입장에서 LAA는 높은 수익 가능성과 동시에 높은 리스크를 감수할 준비가 된 경우에 적합하며, 초보자나 보수적 투자자에게는 권장되지 않는 편입니다.
안녕하세요. 김민준 경제전문가입니다.
LAA는 Lethargic Asset Allocation의 약자로 게으른 자산배분 전략입니다. 미국의 투자 블로거 Allocate Smartly에서 소개된 방법으로 시장 상황에 따라 자산을 4가지 바구니에 나눠 담는 구조입니다.
기본 구성은 미국 대형주 ETF, 미국 소형주 ETF, 금, 그리고 경기 신호에 따라 현금이나 채권으로 전환하는 모멘텀 자산 이렇게 네 가지로 이루어집니다. 핵심은 경기 침체 신호가 감지되면 위험 자산 일부를 자산으로 자동 교체해 하락장에서 손실을 줄이는 방어적 구조입니다.
실제 백테스트 결과로는 S&P500 단순 투자보다 변동성이 낮고 최대 낙폭도 작은 편으로 나타납니다. 다만 상승장에서는 S&P500 단순 매수보다 수익률이 낮을 수 있고 분기마다 리밸런싱을 해야 하는 번거로움이 있습니다. 안정적 수익보다는 손실을 줄이면서 꾸준히 우상향하는 전략에 가까우므로 공격적 수익보다 자산 보존을 중시하는 분께 잘 맞는 방식입니다.
안녕하세요. 시호정 경제전문가입니다.
LAA 투자법이란 미국의 자산운용가 와이너라는 인물이 고안한 전략으로 전체 자산의 75%는 고정해두고, 나머지 25%만 시장 상황에 맞게 포트폴리오를 리밸런싱 하는 전략 입니다.
고정자산의 75%는 미국 대형가치주, 금, 미국 중기국채에 각 25%씩 똑같이 나누고 공격형 자산은 나스닥 100 지수나 미국 단기국채등 트렌드에 맞게 변화합니다.
다소 난이도가 높은 투자 전략은 아니며 2~3주에 한번씩 변동성 자산인 25%에 대해서 그 시기에 맞는 종목으로 교체해주면 되서 장기 투자에 적합하다고 생각 합니다.
도움 되셨길 바랍니다.
안녕하세요. 이민우 경제전문가입니다.
LAA전략은 '게으른 자산배분'이라는 이름처럼 매우 단순하면서도 하락장에서 자산을 보호하는 데 탁월한 동적 자산배분 전략이라고 알고 있습니당
예를들면 전체 자산의 75%는 미국 대형 가치주(IWD), 금(GLD), 미국 중기국채(IEF)에 고정시켜서 장기적인 성장을 바라보게 하고 나머지 25%의 공격형 자산은 시장의 경제 지표와 계절성에 따라 나스닥(QQQ) 또는 현금성 자산(SHY)으로 교체하며 리스크를관리하는 방법입니당.
이 방법은 손실 폭을 최소화하면서 연평균 10% 내외의 안정적인 수익을 목표로 하므로, 잦은 매매가 어렵거나 변동성이 큰 시장에서 심리적 안정을 유지하며 투자하고 싶은 분들에게 매우 적절한 전략이라 할 수 있어요