현금(지폐)이 많은데 제 3자통해서 입금?
현금(지폐)이 집에 1억있는데 제 3자에게 현금주고 송금 받으면 문제될거없나요?
추후에 집을산다던지 할때 문제될게있을까요?
안녕하세요. 전중진 경제전문가입니다.
위와 같은 경우 탈세목적이나 불법적인 자금 등이라면 추후
문제가 될 소지도 있으니 참고하시길 바랍니다. 제3자 송금을 한다고 하여
무조건 문제가 되지 않는 것은 아닙니다.
안녕하세요. 정의준 경제전문가입니다.
일단, 제 3자에게 현금을 주는 것은 당장에서는 자금 추적시 나타나지 않습니다. 문제는 제 3자가 현금 1억원을 입금할 때 자금출처(고액현금거래보고제도)에 따라 금융정보분석원에 자동으로 보고가 되는 문제가 발생할 수 있습니다. 문제가 된다고 해서 세무조사의 대상으로 분류되는 것은 아니고 보고가 된다는 점입니다.
그리고 그 입금한 자금을 이체할 때에도 동일하게 세무조사로 이어지는 것은 아닙니다. 단지 자금의 유출입시나 자금세탁이 의심되는 비정상적 금융거래일 때 국세청에 정보가 제공됩니다.
안녕하세요. 민창성 경제전문가입니다.
1억원 이상 큰 돈을 연계성이 낮은 제3자에게 주고 송금 받으면 금융당국의 사유 제시 요청을 받을 수 있습니다. 댁에 현금 1억원이 있으면 그냥 은행가서 본인 계좌에 입금하는 게 더 낫습니다.
안녕하세요. 윤지은 경제전문가입니다.
법적 문제를 살펴보면, 현금 거래 자체는 불법이 아니지만, 대규모 현금 거래는 자금 출처에 대한 의심을 받을 수 있습니다. 세무 문제와 관련해서는 1억 원 이상의 현금 거래는 금융정보분석원(fiu)에 보고될 수 있으며, 이는 자금 세탁 방지를 위한 조치입니다. 부동산 구매 시에는 자금 출처 증빙이 필요하므로, 현금으로 구매할 경우 자금 출처에 대한 설명이 요구될 수 있습니다.
따라서 가능하다면 정상적인 금융 거래를 통해 자금을 이동하는 것이 좋습니다. 현금을 은행에 입금한 후 송금하는 것이 안전하며, 제3자를 통한 송금은 불법 자금 세탁으로 오해받을 수 있으므로 정당한 자금이라면 직접 은행을 통해 처리하는 것이 안전하며, 세무사에게 자문을 받으시는 것을 권고드립니다.
안녕하세요. 정진우 경제전문가입니다.
현금 1억 원을 제3자에게 주고 송금 받는 것은 법적으로 문제가 될 수 있습니다. 큰 금액의 현금 거래는 자금 세탁 의심을 받을 수 있기 때문에 은행이나 세무서에서 조사를 받을 가능성이 있습니다. 따라서 큰 금액을 거래할 때는 은행을 통해 안전하게 처리하는 것이 좋습니다.
안녕하세요. 홍성택 경제전문가입니다.
제3자에게 뒤로 현금을 돌리고 근거없이 1억을 송금 받으시면 증여세 관련 문제가 발생할 수 있습니다.
안녕하세요. 신기백 경제전문가입니다.
현금 1억 원이 집에 있다면 제3자를 통해 송금 받는 방식으로 입금을 고려하실 수 있습니다. 하지만 이 방법에는 몇 가지 주의할 점이 있습니다.
먼저, 제3자를 통해 현금을 송금받는 과정에서 법적 문제가 발생할 수 있습니다. 금융기관은 자금세탁 방지와 관련된 규제를 준수하고 있으며, 큰 금액의 현금 거래는 금융당국의 모니터링 대상이 됩니다. 따라서 제3자가 현금을 받아 대신 송금하면, 해당 거래는 의심 거래로 간주될 수 있습니다. 이러한 상황이 발생하면 자금 출처에 대한 소명을 요구받을 수 있으며, 적절한 설명을 제공하지 못하면 불이익을 당할 수 있습니다.
또한, 이 방식으로 입금된 돈을 추후에 집을 사거나 다른 큰 금액의 거래에 사용할 경우 문제가 될 수 있습니다. 부동산 거래는 특히 자금 출처에 대한 철저한 검증이 이루어집니다. 만약 자금 출처를 명확하게 증명하지 못하면 부동산 거래가 무산될 수 있으며, 세무조사 대상이 될 가능성도 있습니다.
따라서 이러한 현금을 제3자를 통해 송금 받기보다는, 정당한 절차를 통해 입금하는 것이 좋습니다. 예를 들어, 은행을 방문하여 현금을 직접 입금하는 방법이 있습니다. 이 경우 은행은 고객의 신원을 확인하고, 자금의 출처를 확인할 수 있습니다. 다소 번거롭더라도 이러한 절차를 따르는 것이 장기적으로 안전하며, 추후 자산 거래 시 문제를 예방할 수 있는 방법입니다.
결론적으로, 제3자를 통해 현금을 송금받는 방법은 여러 가지 법적, 금융적 문제를 초래할 수 있습니다. 가능한 한 공식적인 절차를 통해 현금을 입금하고, 자금 출처를 명확하게 하는 것이 중요합니다. 이는 향후 큰 금액의 거래를 할 때 발생할 수 있는 불필요한 문제를 예방하는 데 도움이 될 것입니다.