isa에서 연금저축으로 옮길때 해지

Question

성별

여성

나이대

41

isa 투자금액을 연금저축으로 옮길때

꼭 모두 해지해서 현금화 한 후에만 옮길수 있나요?

일부 주식은 손해율이 너무 커서 해지할경우 너무 마이너스라, 일부 수익화된 금액만 연금저축계좌로 옮길수는 없을까요?

Answer 1

✅️ 네, 그렇습니다. ISA계좌 내 투자되어있는 모든 주식, 펀드, 채권 등을 현금화 하신 후 연금저축으로 옮기실 수 있으며, 단 한 주라도 주식이 남아있거나 하는 경우 연금저축계좌로 이전하실 수 없습니다.

Answer 2

안녕하세요

• 해지를 하려면 모두 현금화해야 합니다

• 현금화하지 않고 만기기간 동안 냅두면 ISA가 일반계좌로 전환되지만 문제는

  비과세혜택을 못받는 다는 점이 있습니다

• 말씀하신 연금저축계좌로의 이전은 해지가 필수이기 때문에 현금화 해야 합니다.

Answer 3

네. 어렵습니다. 해지한 후에 해당 금액을 연금저축으로 옮길 떄에 세액공제 혜택을 받는 것으로

일부 해지는 불가하니 참고하시길 바랍니다.

Answer 4

질문해주신 ISA에서 연금저축으로 옮길 때 해지해야 하는가에 대한 내용입니다.

예, 안타깝게도 ISA 계좌를 해지한 뒤 그 금액을

연금저축으로 옮겨야 하는 절차를 밟아야 해서

해지하셔야 합니다.