ISA계좌 만기일자가 2050년이후인데 의무가입기간 3년만 채우면 해지해도되고 연금으로 전환할 수도 있나요?

Question

ISA계좌 만기일자가 2050년이후인데 의무가입기간 3년만 채우면 해지해도되고 연금으로 전환할 수도 있나요?

3년만 채우면 그냥 해지하고 개인연금으로도 옮길 수 있는건지 궁금합니다.

Answer 1

안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.

질문해주신 ISA 계좌 만기에 대한 내용입니다.

예, 아무리 만기 일자를 늦게까지 설정하셨어도

기본적으로 3년을 유지하시면 그 다음에는 해지가 됩니다.

Answer 2

안녕하세요. 최현빈 경제전문가입니다.

• 네 3년만 채우면 그 이후에는 해지해도 손해가 없습니다.

• 또한 해지 후에 연금저축펀드로 돈을 이전하여 세제혜택을 확대하여 받을 수 있습니다.

감사합니다.

Answer 3

안녕하세요. 경제전문가입니다.

의무가입기간 3년만 채우면 언제든 해지할 수 있습니다. 해지 시 개인연금으로 이전도 가능합니다. 만기일은 강제 유지기간이 아닙니다.

Answer 4

안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.

ISA 계좌의 의무 가입 기간이 3년이신데, 만기일자가 2050년 이후로 되어 있으니 이 부분에 대해 많이 궁금하실 것 같아요. 네, 맞아요! ISA 계좌는 의무 가입 기간인 3년만 채우시면 자유롭게 해지하실 수 있어요. 3년이 지나면 비과세 혜택이 사라지는 것은 아니며, 계좌를 계속 유지하면서 혜택을 누리시거나, 아니면 만기 해지 시 인출금액의 일정 비율(10%~100%)을 연금저축계좌로 전환할 수도 있습니다. 이렇게 연금저축계좌로 전환하면 전환금액에 대해 최대 300만원까지 세액공제 혜택을 받을 수 있어서 절세에 아주 유리한 방법이 됩니다.