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국내 가상화폐 거래소는 왜 실명계좌 연동을 의무화했나요?
한국 가상화폐 거래소가 실명 확인된 은행계좌와 연동해야만 거래할 수 있다고 들었는데, 이런 규제가 왜 도입됐는지 궁금합니다..
9개의 답변이 있어요!
안녕하세요. 시호정 경제전문가입니다.
국내 가상화폐 거래소가 은행의 실명 확인 계좌를 연동하도록 의무화한 가장 큰 이유는 자금세탁 방지와 투자자 보호 때문 입니다.
정부가 특정금융정보법을 개정하면서 거래소에 실명계좌 연동을 법적 의무로 부과했으며, 도입 목적은 자금 세탁 및 범죄 자금을 차단하고 시장의 투명성과 신뢰도를 확보하고자 하는 목적이 있습니다.
도움 되셨길 바랍니다.
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채택된 답변안녕하세요. 정의준 경제전문가입니다.
금융 범죄 예방과 투자자 보호 및 거래 투명성 확보를 위해서입니다.
즉 익명 계좌를 통한 대포통장 활용, 보이스피싱, 불법 자금 세탁, 탈세 등 가상자산 범죄를 차단하기 위함입니다.
안녕하세요. 박형진 경제전문가입니다.
특정금융정보법에 의해 가상화폐 거래소 실명계좌 연동 의무화를 시행중입니다.
사실 익명성으로 인해 불법적인 거래가 남발하다 보니 이러한 것을 뿌리 뽑고 투명한 금융거래를 위해
실명계좌 연동을 의무화하게 되었습니다.
참고 부탁드려요~
안녕하세요. 안동주 경제전문가입니다.
정부가 제일 싫어하고 무서워하는건 본인들이 컨트롤 할 능력을 잃어버리는 것입니다. 권력을 유지하면서 소수가 다수를 다스려야 하는거기 때문에 정말 중요하죠.
여기서 그 다스릴 수단 중에 가장 큰게 돈인데, 이 돈을 컨트롤 못할 위험이 있어서 그렇습니다.
암호화폐는 갑자기 생긴 신생자산이기도 하고, 일단 기본적으로 정부 화폐에 반해서 나온거기 때문에 익명입니다. 그리고 개인지갑으로 빼버리면 알기가 좀 더 어려워져요. 그래서 트래블룰 이라는 것도 적용하고 기를 쓰고 뭔가 규제를 만들고 하는거죠. 암호화폐 투자자들의 표를 잃지 않는 최대한의 선에서요.
그러니 업비트 같은 중앙거래소에 들어가는 돈부터가 일단 확실히 신원증명되고 확인 되는게 필요할겁니다.
범죄에 쓰이고 악용되는걸 막는다? 당연히 중요하죠. 나쁜일에 쓰이면 당연히 안좋죠. 근데 지금의 법정화폐 현금이 더 범죄에 취약합니다. 암호화폐는 익명이지면 어떻게든 노력하면 알아볼 확률도 있고 거래내역이 만천하에 다 남아요.
근데 현금 CCTV 피해서 몰래 어디서 건네 주면 아무도 모릅니다.
그러니 악용 이런건 핑계중 하나고, 뭔가 암호화폐 관련 규제의 대부분의 것들은 원화의 테두리에서 서민들이 빠져나갈가봐 최대한 막으려고 하는 수단중에 하나라고 보면될것입니다.
안녕하세요. 이종우 경제전문가입니다.
일단 공식적으로는 국내 가상자산 거래소의 실명계좌 연동은 자금세탁, 범죄수익 은닉과 차명 거래를 막고 거래자의 신원을 확인 하기 위하여 도입 되었습니다.특히 21년 개정 특정금융정보법 시행 이후 원화 거래소에는 실명확인 입출금계정 확보와 자금세탁방지 의무가 중요한 요건이 되었습니다.
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안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.
예, 국내 가상화폐 거래소들이 실명 계좌 연동을 의무화 하는 것은
그래야지 자금의 흐름을 추척할 수 있고
동시에 과세를 용이하게 할 수 있어서
그렇게 한 것입니다.
안녕하세요. 배현홍 경제전문가입니다.
자금세탁방지법때문에 발생된것입니다. 그게 아니라면 차명계좌나 그리고 해외거래소가 존재하다보니 해외거래소로 출금이 쉬워지면 자금 추적도 어렵고 이게 누구의 돈인지 확인이나 관린가 어려운 문제가 발생한게 요인입니다.
즉 가장 큰 이유는 자금세탁과 범죄 불법자금을 원천적으로 차단하고자실명확인 계좌 연동을 의무화한것입니다. 이에 따라서 탈세를 방지하고자 하는 목적도 있고 또한 거래소가 그동안 고객돈과 회사돈이 섞어서 관리하는 벌집계좌였는데 이런 문제를 막고자 하는 즉 거래소의 무분별한관리도 망하면서 이용자가 피해를 보지 않도록 미리 선제적으로 대응한것입니다
안녕하세요. 김민준 경제전문가입니다.
실명계좌 연동은 가상자산 거래의 익명성을 낮춰 자금세탁과 불법자금 이동을 막기 위해 도입됐습니다. 국내 원화마켓 거래소를 이용하려면 본인 명의로 확인된 은행계좌를 연결해 입출금 주체와 거래소 회원이 같은 사람인지 확인합니다. 이를 통해 금융회사가 고객확인과 의심거래 모니터링을 수행하기 쉬워집니다. 즉 가상자산 투자를 제한하려는 목적이라기보다 자금의 출처와 이동 경로를 확인할 수 있도록 기존 금융권 수준의 자금세탁방지 체계를 적용하려는 취지로 이해하면 됩니다.
안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.
국내 가상화폐 거래소의 실명계좌 연동 의무화를 도입한 이유는 익명 거래를 차단하여 자금세탁, 탈세, 보이스피싱 등의 금융 범죄를 예방하고 투자자 보호를 강화하기 위한 조치라고 볼 수 있습니다.