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개별주식과 ETF 어느게 나을가요?

주식으로 큰돈은 아니지만 수익을 조금 더 내고싶은데 개별주식과 ETF 어느게 나을가요? 예를들면 반도체소부장ETF 조방원ETF와 소부장 조방원 개별주 등? 답변부탁

7개의 답변이 있어요!

  • 박호현 경제전문가

    박호현 경제전문가

    프리랜서

    ∙

    안녕하세요. 박호현 경제전문가입니다.

    주식경험이 많지않고 안정적으로 수익을 쌓고 싶다면 개별주보다 ETF가 더 적합합니다. 반도체 소부장이나 조선, 방산, 원전 ETF는 여러 관련 기업에 나누어 투자하므로 한 기업의 실적 부진이나 수주 실패로 큰 손실이 발생할 위험을 줄일 수 있습니다. 분산투자는 투자위험을 낮추는 기본적인 방법입니다.

    다만 업종 ETF도 특정 산업에 집중되므로 시장 전체 ETF보다 변동성이 큽니다. 반대로 개별주는 기업을 잘 선택하면 ETF보다 높은 수익을 낼 수 있지만 실적과 재무상태, 주가 수준을 직접 분석해야 하며 선택이 틀리면 손실도 커집니다. 개인적으로는 투자금의 70~80%를 업종 ETF나 시장지수 ETF에 두고 나머지 20~30%만 확신이 있는 개별주에 나누겠습니다. ETF를 고를 때는 이름만 보지 말고 편입 종목과 상위 종목 비중, 거래대금, 총보수와 기타 비용을 확인하고 이미 급등한 업종은 한 번에 매수하기보다 분할로 접근하는 것이 좋습니다.

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    채택된 답변
  • 이대길 경제전문가

    이대길 경제전문가

    메리츠화재

    ∙

    안녕하세요. 이대길 경제전문가입니다.

    저는 안정을 추구하는 사람이기 때문에 ETF 월배당으로 들어갔습니다

    5:4:1 정도인데요 5는 미국 커버드콜 ETF이고 4는 한국 월배당 타이거로 들어가고 1은 삼성전자입니다

  • 인태성 경제전문가

    인태성 경제전문가

    대종빌딩

    ∙

    안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.

    보통은 개별주식이 수익률이 높을 가능성이 있습니다.

    하지만, 보통은 ETF를 더 추천하는 것은

    ETF는 분산 투자의 효과가 있어서

    수익과 안전성 어느 정도 발란스를 맞추기에 좋은 것입니다.

  • 김민준 경제전문가

    김민준 경제전문가

    도레이첨단소재

    ∙

    안녕하세요. 김민준 경제전문가입니다.

    답은 목표 수익과 감내 가능한 리스크에 따라 갈립니다. ETF는 여러 종목에 분산되어 있어 개별 기업 리스크(실적 쇼크, 횡령 등 악재)를 피할 수 있고, 업종 전체 흐름에 올라타는데 유리합니다. 다만 그만큼 대박 종목의 폭발적 상승분은 희석됩니다. 반면 개별주는 정확히 맞추면 훨씬 큰 수익을 낼 수 있지만, 종목 선정과 기업 분석 역량이 필요하고 실패 시 손실도 집중됩니다. 큰돈은 아니지만 수익을 조금 더 원하신다면, 업종 전체에 대한 확신은 있지만 개별 기업 분석에 자신이 없으신 경우 ETF로 업종 베타를 챙기고, 그 안에서 확신이 강한 대장주 한두 개만 소액으로 추가 편입하는 절충안도 방법입니다.

  • 최진솔 경제전문가

    최진솔 경제전문가

    한양대학교

    ∙

    안녕하세요. 최진솔 경제전문가입니다.

    일단 비교군이 은행이자인지 어떤 상품인지에 따라 다릅니다. 인플레이션 헷징 목적이라면 지수 ETF만으로도 충분하며, 특히 미국 ETF의 경우 40년 넘게 승률을 자랑하는 무패의 상품입니다. 그리고 개별 섹터 ETF의 경우에는 개별 섹터에 대한 확신이 있을때 매수하시는 것을 추천드리며, 구성종목을 잘 살펴보셔야 됩니다.

    감사합니다

  • 정현재 경제전문가

    정현재 경제전문가

    한국신재생에너지협회

    ∙

    안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.

    안정적이면서 적절한 수준의 수익만 고려 한다면 재벌 주 보다는 ETF가 유리하고 말씀하신 반도체 소부장이나 조방원 처럼 산업 트렌드가 있는 분야는 개별 기업 보다는 대장주를 묶어 투자하는 ETF 상품을 추천합니다.

  • 박경영 경제전문가

    박경영 경제전문가

    성균관대학교 경제연구소

    ∙

    안녕하세요.

    수익을 조금 더 내고 싶더라도 기본은 ETF가 낫습니다. ETF는 여러 종목에 분산투자하기 때문에 특정 기업의 실적 악화나 돌발 악재에 따른 손실을 줄일 수 있습니다.

    반도체 소부장이나 조선·방산·원전처럼 업종 전망은 좋게 보지만 어떤 기업이 가장 유망한지 판단하기 어렵다면 ETF가 적합합니다. 반대로 실적, 수주, 고객사, 재무구조, 주가 수준까지 직접 분석할 수 있다면 개별주가 더 높은 수익을 낼 가능성도 있습니다. 다만 손실 폭도 커질 수 있습니다.

    현실적으로는 ETF 70~80%, 개별주 20~30% 정도로 나누는 방법이 무난합니다. ETF로 업종 전체에 투자하고, 확신이 높은 개별주 1~2개만 추가하는 방식입니다. 한 번에 매수하기보다는 여러 차례 나누어 매수하는 것이 좋습니다.

    결론적으로 기업 분석에 자신이 없다면 ETF, 충분히 분석할 수 있고 변동성을 감수할 수 있다면 개별주를 일부 병행하는 것이 적절합니다.

    저의 답변이 도움이 되셨기를 희망합니다.