kyc 를 하는 이유가 무엇인가요 ?

Question

보통 거래소 가입을하다보면 ,

kyc를 하게되는데 거래소마다 기준이 다른거같습니다.

핸드폰 인증을하게되면 실명확인과 ,

본인인증이 되는거같은데

따로 kyc 라고해서 하는이유는 무엇인가요?

주소적는곳엔 현 주소로 적지않는 경우도있을것같거든요 ,

이럴경우에 다른 주소지를 적었는지 확인가능한 방법이있는건가요 ?

Answer 1

국내거래소의 경우 Kyc를 안하는 거래소가 많습니다

Kyc를 안하는 이유는 국내거래소의 경우 말씀하신것처럼 거의대부분 거래소들이

회원가입시 핸드폰인증과 계좌인증이 필수로 들어갑니다

Kyc를 안해도 실명인증은 거의다 한거라 볼수 있는거죠

국내거래소중 코X제스트 거래소는 보이스피싱 방지를 위해

신규가입시 Kyc인증을 진행한걸로 알고 있습니다.

Kyc를 하는 거래소들은대부분 해외거래소이거나 아니면 국내거래소인데 해외거래소 플랫폼으로

거래소를 차린곳이 kyc인증을 받는거 같습니다

해외거래소의 경우 계좌인증을 안하기때문에 그런것같습니다

해외 거래소의 경우 거주지 증명을 받는곳을 본적이 있는데

보통 3개월이내에 공과금 고지서를 요청하는 경우가 있습니다.

답변이 되었는지 모르겠네요

Answer 2

안녕하세요. KYC는 Know Your Customoer 의 약자로 신원확인 이라는 뜻을 가지고 있습니다. KYC의 주 목적은 금지된 자금 세탁과 불법자금을 막기 위해 보통 하고 있습니다. 즉 마약거래나 불법물건 거래상들의 불법적인 자금들이 유입을 막기 위해 신원을 확인하신다고 생각하시면 됩니다. 핸드폰으로만 진행되는 신원인증의 경우 명의를 도용하거나 하는 가능성이 있기 때문에 더 정확한 신원 확인을 위해 KYC를 하고 있죠. 질문 주신 주소를 적는 란 같은 경우 현 거주지를 입력하고 거주하고 있다는 사실에 대한 증빙 자료를 같이 제출하게 되어 있습니다. 여기서 증빙 자료란 공과금 납입 고지서에 게시된 주소지 등으로 인증을 하고 있다고 보시면 됩니다.