펀드에서 순자산가치인 NAV는 어떤 식으로 계산하나요?

Question

성별

남성

나이대

29

요즘 경제에 대해서 조금씩 배워가면서 책도 읽고 있는데요, 펀드에서 NAV 즉 순자산가치의 경우에는 어떤 식으로 계산되는지 궁금하더라고요. 펀드에서 NAV 순자산가치는 어떤 식으로 계산하는 것인지 알고 싶습니다.

Answer 1

안녕하세요. 박호현 경제전문가입니다.

펀드에서 NAV(Net Asset Value, 순자산가치)는 펀드가 보유한 자산의 총 가치에서 부채를 뺀 뒤, 이를 펀드의 발행된 총 좌수로 나누어 계산합니다. 우선 펀드가 보유한 모든 투자 자산(주식, 채권 등)의 시장 가치를 합산한 뒤, 운용 보수나 기타 비용과 같은 부채를 차감해 순자산을 구합니다.

그다음, 이 순자산을 펀드의 총 좌수(투자자들이 보유한 펀드의 단위 수)로 나누어 1좌당 순자산가치를 산출합니다. 이를 통해 투자자들은 펀드의 현재 가치를 파악하고, 매입 또는 환매 가격의 기준으로 삼을 수 있습니다. NAV는 펀드의 실질 가치를 나타내며 매일 계산되어 공개됩니다.

Answer 2

안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.

질문해주신 펀드에서 NAV는 어떻게 구하나에 ㄷ해ㅏㄴ 내용입니다.

ETF의 NAV를 통해서 보자면 ETF를 이루고 있는 자산 총액에서 부채 총액을 제외한 순자산 총액을 구하고

순자산 총액을 다시 ETF 발행 증권의 수로 나누면 NAV가 나오는 것입니다.

Answer 3

제가 아는 선에서는 개인이 순자산 가치를 제대로 계산하기는 어렵고 개인이 할 수 있는 수준으로는 맨 처음이 백이라고 가정을 했을 때 해당 지수가 그날 삼프로 올랐다. 하면 순자산가치는 3 프로 가을은 103 이 되는 게 정상입니다. 이런 식으로 매일매일 하루하루의 상승률 하락률만큼만 움직이는 게 정상이라고 알고 있습니다