isa계좌에 국내 상장 미국 초단기 채권 etf 투자가 가능한가요?

Question

요즘 미국 환율도 많이 하락하고 미국 국채 금리도 많이 올랐다고 하더군요. 그래서 이런 시기에 미국 초단지 채권 etf에 투자해서 배당도 받고 환율이나 금리 하락하면 가격 상승까지 노릴 수 있는 미국 초단기 채권 etf를 매수할까 싶은데 isa계좌에 국내 상장 미국 초단기 채권 etf 투자가 가능한가요?

Answer 1

안녕하세요. 김민준 경제전문가입니다.

국내 상장된 미국 초단기채권 ETF는 국내 상장 상품이므로 ISA 계좌에서 매수가 가능합니다. 다만 국내 상장 채권형 ETF는 매매차익뿐 아니라 보유기간과세(과표증분에 대한 배당소득세 부과) 대상이라는 점을 유의하셔야 합니다. ISA 계좌 안에서는 이런 배당, 과표증분 소득이 다른 상품 손익과 통산돼 200~400만원까지 비과세, 초과분은 9.9% 분리과세로 처리되어 일반계좌보다 세제상 유리합니다. 참고로 해외에 직상장된 미국 ETF는 국내상품이 아니므로 ISA에서는 매수할 수 없습니다.

Answer 2

안녕하세요. 박형진 경제전문가입니다.

국내상장 해외 ETF 상품을 매수하신다면 가능합니다. 해외 직접 상장된 것은 안되지만 국내 상장 상품은 ISA계좌를 통해 접근할 수 있기 때문이지요.

모쪼록 투자에서 건승하시길 바랍니다.

Answer 3

안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.

예, 제가 알기로는 ISA 계좌를 통해서

국내에 상장이 된 미국 초단기 채권 ETF에

투자가 가능합니다.

국내 상장된 주식이면 투자에 제한이 거의 없는 것으로 알고 있습니다.

Answer 4

안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.

중개형 ISA계좌를 이용하시면 국내 거래소에 상장된 미국 초단기채권 ETF를 원화로 매수할 수 있습니다. 그렇게하면 비과세, 분리과세 혜택까지 받을 수 있습니다.

Answer 5

안녕하세요. 박호현 경제전문가입니다.

가능합니다. 중개형 ISA에서는 국내 증시에 상장된 미국 초단기 국채 ETF를 매수할 수 있습니다. 다만 미국 증시에 상장된 SGOV와 BIL 같은 ETF를 직접 사는 것은 불가능하며 국내 운용사가 상장한 미국 초단기채 ETF나 달러 SOFR 금리형 ETF를 선택해야 합니다. 이 상품은 일반계좌에서 매매차익과 분배금에 15.4%가 과세될 수 있지만 ISA에서는 손익을 합산한 뒤 일반형 200만원, 서민형 400만원까지 비과세되고 초과분에는 9.9%가 적용됩니다. 따라서 이자와 분배금 수익을 장기간 쌓으려는 목적이라면 ISA 활용이 유리합니다. 다만 초단기채는 만기가 짧아 미국 금리가 내려가도 장기채처럼 가격이 크게 오르지는 않습니다. 수익의 중심은 현재 금리에서 발생하는 이자이며 환노출 상품은 원달러 환율이 오르면 유리하고 내려가면 손실을 볼 수 있습니다. 매수 전 환헤지 여부와 평균 만기, 분배금 지급 방식, 총보수, 실제 미국 국채 편입 상품인지 SOFR 지수를 추종하는 합성형인지 확인하는 것이 좋습니다.