퇴직연금 실물이전 서비스가 31일부터 한다는데

Question

퇴직연금 실물이전 서비스가 31일부터 한다는데 이건 회사가 신청하는건가요?

아니면 개인이 옴길수 잇는건가요?

더좋은곳으로 가면 좋을거 같은데

퇴직연금 실물이전 서비스는 누가 어떻게 움직이는건가요?

Answer 1

안녕하세요. 전중진 경제전문가입니다.

위와 같은 경우에는 실물이전을 하기 위하여는

이전하려는 금융사에 계좌 개설 후,

이전 신청서를 제출하시면 될 것이니

참고하시길 바랍니다.

Answer 2

퇴직연금 실물이전 서비스는 근로자 개인이 직접 신청할 수 있습니다.

이 서비스는 기존의 퇴직연금 계좌를 다른 금융기관으로 옮길 때, 기존에 운용 중인 상품을 매도하지 않고도 이전할 수 있는 제도입니다. 현금화하지 않고도 타 금융기관으로 이동할 수 있어 수익률이 높은 금융기관으로 쉽게 옮길 수 있는 선택권을 보장합니다.

신청 방법은 다음과 같습니다.

먼저, 이전할 금융기관에서 신규 계좌를 개설합니다.

이후 기존 퇴직연금 사업자에게 이전 신청을 합니다.

그 다음, 이전할 금융기관과 기존 퇴직연금 사업자가 이전 절차를 진행합니다.

이전이 완료되면 새로운 계좌에서 퇴직연금을 운용할 수 있습니다.

단, 이전 시 수수료나 세금 등이 발생할 수 있으므로, 이에 대한 자세한 내용은 해당 금융기관에 문의하는 것이 좋습니다.

Answer 3

안녕하세요. 정진우 경제전문가입니다.

퇴직연금 실물이전 서비스는 2024년 10월 31일부터 개인이 신청하여 다른 금융사로 기존 운용 상품을 해지 없이 옮길 수 있는 제도입니다. 가입자가 옮기고자 하는 금융사에서 새로운 계좌를 개설한 뒤 이전 신청서를 제출하면, 이전 여부를 확인 후 서비스가 진행됩니다. 다만, 이 서비스는 동일한 퇴직연금 유형(IRP, DC형 등) 내에서만 가능하며 선택한 금융사에서 해당 상품을 지원해야 이전이 완료됩니다.

또한 사전 조회 기능을 통해 실물이전 가능 여부를 확인할 수 있으니 필요 시 이전 전에 미리 체크해 보는 것이 좋습니다.