케이뱅크 EDD는 어떤 서비스인가요?
안녕하세요. 오늘도배웁니다.
케이뱅크를 사용하고 있습니다.
케이뱅크를 이용하기 위해서는 EDD서비스를 이행해야 한다고 하는데요.
EDD서비스가 무엇인지 궁금합니다.
설명 부탁드립니다.
안녕하세요. 이대길 경제전문가입니다.
EDD(Enhanced Due Diligence) 서비스는 금융기관이 고객의 신원과 거래 내역을 더 면밀하게 검토하는 절차입니다. 케이뱅크와 같은 금융기관은 EDD 서비스를 통해 고객의 금융 거래가 법적으로 문제가 없는지 확인합니다.
안녕하세요. 경제전문가입니다.
EDD는 본인 및 대리인을 포함한 모든 금융거래 당사자를 대상으로 자금세탁 등의 불법행위에 이용되지 않도록 고객의 신원확인 및 검증, 거래목적 및 실제 소유자 확인 등 고객에 대한 강화된 고객 확인 입니다.
EDD란 고객확인의무로 금융기관이 제공하는 금융거래 및 서비스가 자금 세탁 등의 불법행위에 이용되는 것을 방지하기 위해 고객의 신원, 거래목적, 실소유자 등을 확인하는 제도입니다. 고객확인의무는 신규 회원가입 또는 기존 회원의 고객정보 업데이트 시점에 이루어집니다.
안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.
질문해주신 케이뱅크의 EDD 서비스에 대한 내용입니다.
EDD란 Enhanced Due Diligence의 약자로 강화된 고객확인제도를 의미하며
이를 위해서 고객의 거래 목적을 확인해야 하는 것입니다.
안녕하세요. 김창현 경제전문가입니다.
케이뱅크 EDD는 '강화된 고객확인'을 의미합니다. 이는 특정 금융거래에서 지금 세탁 및 테러 자금 조달의 위험을 평가하고 관리하기 위한 절차입니다. 일반적인 고객확인보다 강화된 수준으로 고객의 신원, 거래 목적, 자금 출처 등을 심층적으로 파악합니다. 금융 시스템이 불법적인 목적으로 이용되는 것을 막기 위한 중요한 안전장치입니다. 국제자금세탁방지기구 등 국제 기준에 따라 금융기관은 EDD를 수행해야 합니다.
안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.
케이뱅크의 강화된 고객확인제도(Enhanced Due Diligence, EDD)는 신규 계좌를 개설하거나 2000만원(미화 1만달러) 상당의 일회성 ‘금융거래시 특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률’에 따라 계좌주의 성명, 주민등록번호, 주소 및 연락처, 자금원천, 직장, 재산현황 등 금융거래 목적을 확인하기 위해 관련 자료를 제출받는 것입니다.