경제
25년도 금융소득 2천초과시 궁금합니다.
성별
여성
나이대
40대
근로형태
사업소득자(프리랜서)
결혼여부
미혼
희망 상담 분야
은퇴 설계
26년 5월에
종합과세대상으로 되면 Isa계좌를 개설할수 없기에, 25년내 계좌를 해지하고 재개설하려고합니다.
또 25년도는 연금 계좌에 한도 1800까지 불입이 끝났고,연금계좌나 Irp 로는 추가불입이 불가한 상태인데요.
만약, 25년 11월에 isa 8천만원 해지하게되면 연저펀으로 이전하는 방법이 있던데, 8천만원 전액 이전이 가능한 것인지 문의드립니다.
3개의 답변이 있어요!
안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.
질문해주신 ISA 만기시 연금저축펀드로 이전하는 금액에 대한 내용입니다.
8,000만원도 이전이 되지만 이전하시면서 받는 세액공제는 최대 300만원으로
3,000만원에 대해서 세제 혜택이 제공될 것입니다.
1명 평가안녕하세요. 윤상호 경제전문가입니다.
ISA계좌의 돈을 연금저축으로 이전하면 이전금액의 10%, 300만원 한도까지 세액공제를 받으실 수 있습니다.
따라서 굳이 8000만원을 연금저축으로 이전할 필요는 없습니다.3000만원까지 이전하는 것이 가장 효율적입니다.
그리고 금액 이전에는 한도가 없기 때문에 8000만원을 이전할 수도 있습니다.
안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.
ISA 계좌 해지 후 연금저축으로 옮길 때, 이전하는 금액 자체에는 한도가 없어서 8천만원 전액 다 이전하는 건 가능합니다. 다만, 이렇게 이전한 금액에 대해 세액공제 혜택을 받는 부분은 조금 다른데, 이전 금액의 10% 한도 내에서 최대 300만원까지만 세액공제를 받을 수 있습니다.
ISA에서 연금으로 전환하는 건 일반적인 불입과는 다릅니다.