경제
낭만가득한옹이
자금 세탁을 한다는건 안 좋은 의미로?
알고 있는데요
자금세탁이라는게 정확하게 뭔가요?
그리고 불법적으로 벌어들인 돈을 은밀하게 숨겨듀는 그런걸 자금세탁이라 하나요??
10개의 답변이 있어요!
안녕하세요. 박형진 경제전문가입니다.
불법적으로 만든 돈의 출처를 숨겨서 알수 없는 돈으로 만드는 것을 자금 세탁이라고 합니다.
즉 단순히 숨기는게 아니라 불법 자금을 막 사용하면 추적되어 걸릴수 있기 때문에 자유롭게 사용하기 위해 어떤 수법으로 출처를 숨기는 작업을 자금세탁이라고 합니다.
참고 부탁드려요~
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채택된 답변안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.
자금세탁이라는 것은
범죄 행위로 얻은 돈 그런 불법적인 돈을
마치 합법적인 행위로 얻은 돈처럼
바꾸는 것을 자금 세탁이라고 부르는 것입니다.
안녕하세요. 이종우 경제전문가입니다.
네 맞습니다.자금세탁은 명백한 범죄, 불법행위로서 취득 한 자금의 출처를 불순한 목적을 가지고 감추고, 정상적인 경제 활동으로 보이게 만드는 행위를 말합니다.
이는 실제 그냥 돈을 숨기는 것 보다 범위가 훨씬 넓다고 보시면 됩니다.
여러 계좌로 송금 하거나 허위거래, 사업체 또는 가상 자산 등을 거쳐 자금의 출처와 이동 경로를 매우 복잡하게 만드는 행위가 대표적이라고 할 수 있습니다.
쉽게 말해서 더러운 돈을 마치 깨끗한 돈처럼 포장하는 과정을 말합니다.
답변이 도움이 되셨기를 바랍니다.
안녕하세요. 김승훈 경제전문가입니다.
숨겨둔다기 보다는 불법적이거나 은밀한 돈을 깨끗한 돈으로 만드는 작업이라 보시면 됩니다.
보통은 도박이나 불법적인 해외자금 등을 들여올 때, 세탁한다는 표현을 사용하며
말 그대로 돈을 깨끗하게 만들어 즉, 시중에서 사용할 수 있게 만들어
금융기관 등에 걸리지 않게 하여 사용할 수 있게 만드는 것을 의미합니다.
안녕하세요. 안동주 경제전문가입니다.
네네 그런말입니다.
이 돈이 불법으로 얻은거다 뭐 이런걸 숨기는 거죠. 출처를요.
실제로는 현금이 정말 많이 쓰이는데, 진짜 CCTV없는 곳에서 내가 현금 뭉치를 누구에게 줬다. 이러면 아무도 모르잖아요.
알수 있는 방법이 없습니다. 근데 그전에 대량으로 인출하고 그런게 걸리겠지만요. 이런걸 출처를 잘 모르게 한다는 것입니다.
비트코인같은 암호화폐도 쓰일 것입니다. 암호화폐는 익명이지만, 그 기록은 전부기 기록됩니다. 블록이라고 불리는 장부에요.
그러니 그 익명이 누구인지만 어떻게든 알아내면 걸리는건데, 그렇게 안되도록, 네트워크 솔라나에서 이더리움으로 바꿨다고 뭐 이렇게 막 헷갈리게도 할수 있습니다.
안녕하세요. 김한 경제전문가입니다.
쉽게 설명드리면 검은 돈으로 (범죄, 마약 등) 벌어드린 돈을 금융감독원에게 들키지 않기 위해서
깨끗하게 세탁하는 행위를 말합니다.
보통 많이 하는 것이 페이컴퍼니를 만들고 거기에서 나오는 매출을 검은돈과 섞어 매출에 의한 이익으로 잡히게끔 만듭니다. 예를들어 컴퍼니에서 버는 돈이 연간 1억밖에 안되는데 여기에 2~3천만원을 섞어서 회계장부 손댄다고 가정하는 것입니다. 이런 건 금융감독원에서도 크게 보지 않는 경우도 많아 안걸리죠.
이런식으로 작게 쪼개어 여기저기 쑤셔 넣고 정상자산으로 탈바꿈 해주는 것이 세탁업체입니다.
그 중 요새 많이 나오는게 현재 코인판이구요.
안녕하세요. 김명주 경제전문가입니다.
자금세탁은 범죄나 탈세, 횡령 등으로 얻은 불법자금의 출처나 실제 소유자를 숨기는 행위를 의미합니다.
이는 차명계좌나 허위거래 등을 통해 흔적을 감추는 과정까지를 포함합니다.
안녕하세요. 김민준 경제전문가입니다.
자금세탁은 마약, 범죄, 탈세, 뇌물 등 불법으로 번 돈의 출처를 숨기는 것이 아니라, 오히려 겉보기에 합법적인 돈처럼 세탁해서 정상적으로 쓸 수 있게 만드는 과정을 의미합니다. 보통 현금을 금융시스템에 투입하고 여러 계좌와 거래를 거쳐 출처 추적을 어렵게 하고 부동산, 사업체 매입 등 합법 자산으로 전환을 하는 단계를 거칩니다. 단순히 돈을 숨겨두는 은닉과는 달리, 추적 불가능하게 세탁해서 자유롭게 쓴다는 점이 핵심입니다.
안녕하세요. 배현홍 경제전문가입니다.
자금세탁을 한다는 의미는 돈의 출처가 불법적인 경로나 혹은 불법적인 사업을 해서 발생한 돈이라는게 대다수이며 설사 아니더라도 세금추징을 피하기 위해서 정부나 기관이 알지 못하도록 어디 은밀한곳에 숨기거나 확인이 불가능한곳에다가 자금을 저장한다거나 꾸미는형태를 말합니다.
다만 가장 일반적인것은 불법적을 얻은 돈을 정상적인 사업으로 위장하여 발생한 돈처럼 꾸미는게 일반적으로 자금세탁의 의미인데 위에처럼 불법적인 사업으로 해서 얻은 돈을 일종의 카페나 교육등 사업장을 만들고 해당 사업장에서 정상적으로 발생한 수익원이라는것처럼 만들어서 꾸미는형태가 바로 자금세탁입니다. 즉 일종의 위장형태로 보시면 되며 카지노라고 하면 보통 카지노 옆에다가 호텔을 같이 두어서 불법 카지노에서 발생된 수익을 호텔사업에서 영위된 수익처럼 꾸미는것입니다.