중개형 isa 서민형으로 자동 전환이 되나요?

Question

성별

남성

중개형 isa 서민형으로 전환되려면 조건이 필요한데, 조건을 충족했을때 자동으로 전환이 되나요? 찾아보면 전환이 되었다는 분도 계시고 직접 신청했다는 분도 계셔서요. 자동전환이 되면 시기가 언제인지 궁금합니다.

Answer 1

안녕하세요. 최현빈 경제전문가입니다.

• 네 보통의 증권사에서 자동으로 전환을 해주고 있습니다. 시기는 개인적으로는 2개월이 걸렸습니다.

• 이는 증권사별로 조금씩 차이가 있을 수 있습니다.

• 전환되기 전에 배당금을 받았어도 소급적용 가능합니다.

감사합니다.

Answer 2

안녕하세요. 전중진 경제전문가입니다.

위와 같은 경우 증권사에서 고객에게 연락을

주는 경우도 있습니다만 보통의 경우에는 해당 고객이

직접 증권사에 서류 등을 제출하고 이에 따른 전환이

일반적이니 참고하세요.

Answer 3

안녕하세요. 정진우 경제전문가입니다.

중개형 ISA 계좌를 서민형으로 전환하려면 일정 소득 요건을 충족해야 하며, 자동으로 전환되지 않고 직접 신청해야 합니다. 서민형 ISA로 전환하려면 소득 요건이 확인된 뒤 금융기관에 전환 신청을 해야 하고, 신청 후 금융기관의 승인을 받아야 전환이 완료됩니다. 전환 시기는 신청 후 약 한 달 내외가 소요될 수 있으며, 정확한 시기는 각 금융기관의 처리 절차에 따라 다를 수 있습니다. 따라서 조건을 충족하더라도 반드시 직접 신청을 해야 하고 자동 전환은 이루어지지 않는 점을 유의해야 합니다.

Answer 4

안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.

질문해주신 ISA 계좌 가입 조건에 대한 내용입니다.

자동전환은 거의 어렵다고 합니다.

대부분 만기가 되고 다시 신청하실 때의 조건으로 가입되실 것입니다.

Answer 5

안녕하세요. 김승훈 경제전문가입니다.

처음에 일반형으로 가입하셨고 이후 서민형 조건이 되셨다면 서민형으로 전환을 하셔야 합니다. 자동으로 되지는 않는 것으로 알고 있습니다.

방법이 어렵지는 않습니다. 증권사에 전화하신 후 isa 관련 부서로 연결하셔서 서민형으로 전환하려 한다고 하면 소득 관련 서류를 요청할 텐데, 사전에 발급받아 둔 소득증명서(isa용)를 보내시거나, 번호를 불러주시면 처리가 됩니다.

Answer 6

중개형 ISA 서민형 전환은 자동으로 되지 않기 때문에, 전환을 원하는 경우 직접 신청해야 합니다.

서민형으로 전환하기 위해서는 국세청 홈택스에서 '소득확인증명서'를 발급받아야 합니다. 그 후, 해당 서류를 지참하여 ISA를 가입한 은행, 증권사 등의 영업점을 방문하여 전환 신청을 하시면 됩니다.

한국투자증권의 경우, 국세청을 통한 자동 전환이 가능합니다. 2024년 2월 기준으로 직전 3개년 중 1회 이상 금융소득종합과세 대상자가 아닌 고객은 국세청을 통해 자동으로 서민형 전환이 가능합니다.

다른 증권사에서도 자동 전환이 가능한 경우가 있으니, 해당 증권사의 고객센터나 홈페이지를 참고하시면 됩니다.