채권과 주식의 비중을 얼마로 하는 것이 좋을까요?

Question

올해는 금리 인하로 채권 가격이 상승할 것으로 예상되는데요. 현금보다는 채권이 나을 것 같은데 주식과 채권의 포트폴리오를 어떻게 구성하는 것이 바람직할까요?

곽주영 경제전문가 · Accepted Answer

금리인하로 채권가격이 상승할 것으로 예상된다면 채권 비중을 늘리는 것이 좋은 투자일 수 있습니다. 주식과 채권의 포트폴리오 구성은 개인의 투자목적과 자금 상황, 시장 상황 등에 따라 다를 수 있으며 일반적으로 채권 비중을 늘릴수록 더 안정적인 투자성향이라고 할 수 있습니다.

김강일 경제전문가 · Answer

안녕하세요. 김강일 경제전문가입니다.금리 인하로 채권 가격 상승이 예상된다면, 채권 비중을 늘리면서 주식과 채권의 포트폴리오를 균형 있게 구성하는 것이 바람직합니다. 다음은 추천 포트폴리오 전략입니다.채권 비중금리 인하기에 채권은 안정적인 수익을 제공하므로, 포트폴리오의 40~60%를 채권에 할당하는 것이 좋습니다.장기채와 투자등급 회사채를 중심으로 하되, 일정 비율은 인플레이션 보호 채권(TIPS)이나 고수익 채권도 검토할 수 있습니다.주식 비중금리 인하는 경제 활동을 자극해 성장주와 고배당주에 유리할 수 있으므로, 주식은 40~60% 범위에서 유지합니다.특히, 경기 민감도가 낮은 헬스케어나 테크 성장주는 포트폴리오에 포함하기 적합합니다.현금 비중현금을 완전히 배제하지 말고 약 5~10%를 유지해 유동성을 확보하세요. 이는 시장 변동성 증가나 새로운 투자 기회를 대비하기 위함입니다.리밸런싱채권 금리가 하락할 때 채권 가격이 급등하면 채권 비중이 과도하게 커질 수 있으니, 분기별로 리밸런싱하여 목표 비율을 유지합니다.투자 목적에 따른 조정은퇴가 가까운 경우 안정성 중심으로 채권 비중을 늘리고, 장기적인 자산 증식을 목표로 한다면 성장 중심으로 주식 비중을 늘릴 수 있습니다.포트폴리오 비율은 개인의 위험 성향과 투자 목표에 따라 달라질 수 있으니, 이를 고려해 맞춤형 전략을 설계하세요.

전중진 경제전문가 · Answer

안녕하세요. 전중진 경제전문가입니다.정답은 없는 문제입니다.채권의 가격도 예측하는 것이 정말 힘들기에어떻게 될 지는 모르나 보통은 채권과 주식의 비중과 같은 경우에는 전통적으로 주식 6, 채권 4 포트폴리오가 일반적입니다.

하성헌 경제전문가 · Answer

안녕하세요. 하성헌 경제전문가입니다.안정성을 희망한다면 채권, 보다 위험하지만 수익성을 원하면 주식을 투자하시는게 좋을 것이라고 생각합니다. 본인의 투자성향을 분석해보시기 바랍니다.

인태성 경제전문가 · Answer

안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.질문해주신 채권과 주식의 비중에 대한 내용입니다.나이대에 따라 다르겠지만아무리 못해도 채권에 30-40퍼센트주식에는 나머지 비율을 갖고 가는 것이 좋아 보입니다.

박형진 경제전문가 · Answer

안녕하세요. 박형진 경제전문가입니다.금리 인하로 채권 가격이 상승할 것으로 예산된다면 채권의 비중을 높이고 주식의 비중을 낮추는 것이 좋습니다.공격적인 투자 성향을 가진다면 주식 비중을 70%와 채권 30%로 구성하며, 안정적인 투자 성향을 가지셨다면 주식 40%, 채권 60%가 좋습니다.참고 부탁드려요~

자산관리

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