헷지 용도의 채권은 몇 %정도 가지고 있으면 좋나요?
너무 주식에 자산이 몰린 것 같아서 조금씩 자산 배분을 하고 있습니다. 예적금보다는 우량채가 조금 더 수익이 높은데 헷지 용도의 채권은 몇 %정도 가지고 있으면 좋나요?
안녕하세요. 최현빈 경제전문가입니다.
포트폴리오와 본인의 투자성향에 따라 다르겠지만 최근의 경제상황은 금리 인하기에 있기 때문에
비중을 조금 더 늘려서 20~30%로 가져가는 것을 추천드립니다.
채권은 금리가 하락하면 가격이 상승하기 때문에 수익도 얻을 수 있다는 장점이 있습니다.
감사합니다.
안녕하세요. 이명근 경제전문가입니다.
위험자산 헷지용도의 채권매수는 개인 투자성향따라 천차만별일거 같습니다 아예 필요없다고 생각하는 분들도 있을테고
절반은 가져가야한다고 생각하시는 분들도 있을테구요 정답이 없는 문제 같습니다
안녕하세요. 전중진 경제전문가입니다.
위와 같은 경우 본인의 리스크 감수 능력에 따라서 다르다고 볼 수 있습니다.
본인이 견딜 수 있는 MDD 등을 고려하셔서 채권의 비중을 조절하시면 될 것으로 정답은 없으나
보통 6:4 투자 등을 많이 하시니 참고하시길 바랍니다.
안녕하세요. 홍성택 경제전문가입니다.
일반적으로 투자 전문가들은 헷지 용도의 채권을 포트폴리오의 10-30% 정도 보유하는 것을 권장합니다. 하지만 이는 개인의 상황에 따라 다를 수 있으므로 자신의 상황을 고려하여 적절한 비율을 찾아가는 것이 중요합니다.
안녕하세요. 정진우 경제전문가입니다.
헷지 용도로 채권을 보유할 때는 전체 자산의 20~40% 정도를 추천합니다. 이 비율은 주식 시장의 변동성을 줄이고 안정적인 수익을 얻기 위해 적절한 비율입니다. 개인의 투자 목표와 리스크 선호도에 따라 조정할 수 있습니다.
안녕하세요. 신기백 경제전문가입니다.
자산 배분은 개인의 재무 목표, 투자 성향, 리스크 허용도에 따라 다르게 접근해야 하지만, 일반적으로 말할 때 자산 배분에 있어 채권을 포함하는 것은 포트폴리오의 변동성을 줄이고 안정적인 수익을 기대할 수 있는 좋은 방법입니다. 헷지 용도로 채권을 포함시키는 것은 특히 주식의 높은 변동성에서 오는 리스크를 완화하는 데 유용합니다.
먼저, 채권을 포함한 자산 배분의 기본 원칙을 이해하는 것이 중요합니다. 채권은 주식에 비해 상대적으로 안전한 투자처로 여겨지며, 주식 시장의 변동성으로부터 보호해 줄 수 있습니다. 일반적으로 주식과 채권은 반대 방향으로 움직이는 경향이 있어서, 주식 시장이 하락할 때 채권의 가격은 상승할 가능성이 있습니다. 따라서 채권을 포함하는 것은 주식 시장의 하락 리스크를 완화하는 데 도움이 됩니다.
채권 비중을 결정할 때 고려해야 할 주요 요소들은 다음과 같습니다:
투자 목표와 시간 범위: 장기 투자일 경우, 주식의 비중을 높게 가져가는 것이 일반적입니다. 그러나 단기적인 투자 목표가 있다면 채권의 비중을 높이는 것이 더 나을 수 있습니다. 일반적으로 채권의 비중은 투자 기간이 짧을수록 높아집니다.
리스크 허용도: 리스크를 얼마나 감수할 수 있는지가 중요한 요소입니다. 리스크를 더 감수할 수 있다면 주식의 비중을 높게 가져갈 수 있지만, 리스크를 적게 감수하려면 채권의 비중을 높여야 합니다. 보통 리스크를 적게 감수하는 투자자들은 40-60% 정도의 채권 비중을 유지합니다.
시장 상황: 현재의 경제 상황과 금리 전망도 중요한 고려사항입니다. 금리가 상승할 것으로 예상되면 채권의 가격이 하락할 수 있기 때문에, 금리가 상승할 때는 채권의 비중을 줄이는 것이 좋습니다. 반대로 금리가 안정적이거나 하락할 것으로 예상되면 채권의 비중을 높이는 것이 좋습니다.
구체적인 비율을 제안하자면, 일반적으로 다음과 같은 가이드라인을 참고할 수 있습니다:
보수적인 투자자: 주식 40%, 채권 60%
중간 정도의 리스크를 감수하는 투자자: 주식 60%, 채권 40%
공격적인 투자자: 주식 80%, 채권 20%
특히 헷지 용도로 채권을 보유하는 경우, 투자 포트폴리오의 20-40%를 채권으로 구성하는 것이 일반적입니다. 이는 주식 시장의 급격한 변동성에 대응하면서도 비교적 안정적인 수익을 추구할 수 있게 해줍니다. 또한, 채권의 종류도 중요한데, 정부 채권이나 고신용도의 기업 채권 같은 우량 채권을 선택하는 것이 좋습니다. 이는 기본적인 안정성을 제공하면서도 예적금보다 높은 수익률을 기대할 수 있습니다.
다양한 채권을 통해 분산투자하는 것도 좋은 방법입니다. 예를 들어, 국채와 회사채를 적절히 혼합하고, 만기 기간이 다양한 채권을 포함시키는 것입니다. 이렇게 하면 특정 채권의 리스크를 최소화하면서 포트폴리오의 안정성을 높일 수 있습니다.
결론적으로, 헷지 용도로 채권을 몇 % 정도 보유해야 하는지는 개인의 재무 상황과 투자 성향에 따라 다르지만, 일반적으로 20-40% 정도의 채권 비중을 유지하는 것이 좋습니다. 이를 통해 주식 시장의 변동성에서 오는 리스크를 효과적으로 관리할 수 있을 것입니다. 자산 배분은 정기적으로 검토하고 조정하는 것이 중요하므로, 시장 상황과 개인의 재무 목표에 따라 비중을 조절하는 것이 바람직합니다.
안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.
질문해주신 주식으로 자산이 쏠린 경우 자산 분배를 위한 채권에 대한 내용입니다.
저라면 1/3 정도는 보다 안전한 자산에 넣도록 하겠습니다.
안녕하세요. 이상열 경제전문가입니다.
헷지 용도의 채권 보유 비율은 개인의 재무 상황, 투자 목표, 리스크 허용 범위 등에 따라 다릅니다.
그러나 전통적인 규칙 중 하나는 '100에서 나이를 뺀 만큼 주식에 투자하고 나머지는 채권에 투자하라'는 것입니다. 예를 들어, 30세라면 주식에 70%, 채권에 30% 투자하는 것입니다.
안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.
과거 주식과 채권 투자 비율은 7:3 또는 6:4였어요.
지금은 많이들 5:5까지도 가시더라구요.
그리고 채권도 선진국 국공채 6 하일드 채권 1 미국 고배당 가치주 3 정도로 나눠서 가지고 계시면 좋아요.