신한은행 고객확인제도 관련하여 질문드립니다
여느때와 다름 없이 신한은행 어플 켰는데
갑자기 고객확인제도 안내 팝업창 뜨길래
눌러봤습니다
비대면 실명확인 필요하다고
신분증 사진, 거래목적, 거래자금원천
이런거 입력 하라고 뜨네요
신한은행 8~9년 이용하면서도
고객확인제도 라는걸 한번도 한적이 없는데
예로들어 어떠한 경우에 해당되서
갑자기 하라고 하는건지 궁금합니다
아래 내용은 혹시나 해서 작성해봅니다
현재
어머니께서 4년전쯔음 유방암 진단 받으셨고
아버지께서 1년 7개월전쯔음 폐암 진단 받으셨는데
두분 다 암진단 받으셨을 당시인 위의 작성한 일자에
보험사에서 수령하신 암진단금의 일부 금액을
제게 병원비 결제할때 사용하라고 주셨었어요
저는 외동이라서 부모님 두분 다
간병 하느라 무직인 상태 입니다
위에 언급드린대로 제가 간병중이라서
항암치료 받으로 가실때면
제가 항상 모시고 가고 입퇴원 절차 밟고
병원비도 제 신한체크카드로 항상 납부 하고있으며
부모님 병원비 실손보험 신청하면
부모님 통장으로 총 진료비의 90%가 들어오는데
그 병원비는 제 신한은행으로 다시 입금 해서
다음번 병원비로 쓰고 이런식 흐름 입니다
그리고
최근 2달 이내에 아버지께서 제게 2~3번 정도 나눠서
총 390만원 정도를 제 신한은행으로 입금 해주셨어요
입금 해주신 사유는
1.가족들 휴대폰이
전부다 6년이상 사용하여
안드로이드 버전이 낮아서
지원이 안되는 앱들도 많고
중고 휴대폰이라도 사서 바꾸자고 하셔서
당근으로 중고폰 3대 가량 구입해서
가족들 휴대폰 바꿨구요
이때 판매자분께 신한은행으로 이체 해드렸어요
(대당 45만 ~ 50만원 이체)
2.위에서도 언급 드렸지만
저는 현재 아버지 어머니 두분 다 간병 하느라
무직 상태다보니 소득이 없어서 자금이 한정적 입니다
근데 제가 콩팥쪽에 혹 같은게 있어서
매년 수도권 대학병원에서 추적관찰 합니다
아버지께서
제 병원비, 숙박비, 기타 경비에 쓰라고 주셨어요
며칠전에 정기검진 날짜라서 다녀왔구요
마찬가지로 병원비, KTX, 숙박비, 등등
신한은행 체크카드로 결제 했어요
이런 경우 혹시 제가 부모님께 암진단금도 일부 받고
최근 아버지께 390만원도 받아서
그와 관련된 세금 같은걸 징수 하려는 건가요?
늘 신한은행 체크카드로
부모님 병원비라던지, 보험료, 생활비 등등
사용해서 증빙은 되거든요
마찬가지로 위에 작성드린
중고 휴대폰 구입도 그렇고
질문자 본인 수도권 병원 콩팥 정기검사도 증빙되구요
안녕하세요. 황호균 세무사입니다.
고객확인제도는 금융사고 방지, 자금세탁 방지(AML), 테러자금조달 방지(CFT), 금융거래 투명성 확보 등을 목적으로 금융당국의 규제에 따라 시행되는 제도입니다.
금융기관은 계좌의 신규개설이나 일정 금액 이상의 일회성 금융거래 시 고객의 신원을 확인하도록 규정하고 있으며, 고객별 신원확인과 실제 소유자가 맞는지를 확인하기 위해 시행하고 있습니다.
금융정보분석원은 2008년 12월 22일부터 강화된 고객확인제도를 시행하였습니다. 강화된 고객확인제도는 고객별·상품별 자금세탁 위험도를 분류하고 자금세탁위험이 큰 경우에는 더욱 엄격한 고객확인, 즉 금융거래 목적 및 거래자금의 원천 등을 추가적으로 확인하도록 하는 제도입니다.
우선 고객확인제도 대상으로 인증을 한다하여 조사가 진행되지는 않습니다.
또한 질문자님께서 대상자에 선정되어 고객확인이 시행되었을 수 있으나, 말씀하신대로 증빙자료를 모두 보유하신 상태라면 크게 문제될 것은 없으니 관련증빙을 잘 보관하시길 부탁드립니다.
1명 평가안녕하세요? 이용연세무회계사무소의 이용연 대표세무사 입니다.
고객 확인제도는 원화 1천만원(외와 1만불) 이상의 일회성 금융거래, 고객별
신원확인사항, 고객이 자금세탁행위를 할 우려가 있는 경우, 고객이 COD
Ehsms EDD를 한번도 이행하지 않앗거나, 이행한 이후 이행주기가 경과되어
거나, 금융기관 자체 기준에 선정된 경우에는 금융회사 등은고객의 신원에 관한
사항 등을 반드시 확인해야 하는 것입니다.
답변이 도움이 되기를 바랍니다.
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