폰지를 알기 쉽게 설명해 주세요
폰지사기에 폰지란게 어떤건지 무엇을 의미하는것지 알기 쉽게 설명부탁드립니다
또한 폰지사기와 유사성을 띄는것이 무엇이 있는지도 궁금합니다
안녕하세요. 김민준 경제·금융전문가입니다.
폰지(Ponzi) 사기란, 새로운 투자자로부터 돈을 받아서 이전 투자자에게 이자를 지급하는 방식의 사기입니다. 이러한 사기는 피라미드 제도와 유사하지만, 주로 하나의 개인이나 회사에 의해 이끌어지며, 더 많은 수익을 얻기 위해 새로운 투자자들을 모집합니다.
이러한 사기의 이름은 1920년대에 이탈리아계 미국인 찰스 폰지(Charles Ponzi)에 의해 처음 시작되었습니다. 폰지는 해외에서 우편을 통해 국제환전 수익을 약속하는 사기를 시작했으며, 이를 통해 수많은 사람들로부터 수천만 달러를 모았습니다. 하지만 이는 사실상 불가능한 일이었으며, 결국 사기가 드러나고 폰지는 14년의 유죄 판결을 받게 되었습니다.
이러한 폰지 사기는 일반적으로 지속 가능한 모델이 아니며, 마지막으로 투자한 사람들이 큰 손해를 입게 됩니다. 따라서, 새로운 투자에 대한 주의를 기울이고, 합법적인 투자에만 참여하는 것이 중요합니다.
안녕하세요. 류경태 경제·금융전문가입니다.
폰지사기는 1920년도 미국의 찰스 폰지가 벌였던 사기 행각에서 유래하였습니다. 찰스폰지는 신규 투자자의 자금으로 기존에 투자하였던 투자자들에게 이자나 배당금을 지급하였는데, 이는 돌려막기의 형태라고 보시면 좋을 것 같습니다.
폰지사기의 핵심은 처음 회원을 모집할 때 높은 이율이나 배당을 제시하면서 투자자를 모으고, 해당 투자자들에게 '새로운 회원을 데리고 오면 더 높은 수익'을 준다고 하여 신규회원을 모집하도록 만듭니다.
예를 들어서 100만원의 회원비를 내고 신규회원을 3명 모집하면 5%, 10명을 모집하면 10%, 50명을 모집하면 30%와 같이 단계별로 수익을 나누게 됩니다 그럼 처음 10명의 신규회원으로부터 1,000만원을 받고, 이 10명이 3명씩 데려오게 되면 사기꾼은 3X10=30명(3천만원)을 얻게 됩니다. 그럼 이 3천만원을 가지고 기존의 10명에게 5%의 배당금인 5만원X10명=50만원을 지급하게 됩니다. 그럼 사기꾼의 수중에는 1000만원 + 3000만원 -50만원 = 3950만원이 생기게 됩니다.
이런식으로 신규 회원을 데려오게 하고 실제로 사업을 하지 않고 새롭게 받은돈으로 기존의 회원에게 이자를 지급하면서 사람을 모으게 되고 사람의 숫자가 정점에 다다르면 '먹튀'를 하게 되면서 사기가 끝나기 되는 것입니다.
답변이 도움이 되었다면 좋겠습니다. 좋은 하루 되세요!
안녕하세요. 경제·금융 전문가입니다.
폰지(PHISHING)란, 인터넷 사용자들에게 메일, 문자, 메신저 등을 통해 위장한 사이트나 메시지를 보내어 개인정보나 비밀번호 등을 빼내는 사기 수법입니다.
폰지사기는 이를 전화로 시도하는 방식으로, 전화를 받은 사람에게 공인된 기관의 대표인격으로 위장하여 보안 정보를 요청하는 등의 방법으로 개인정보를 빼내는 사기 수법입니다. 일반적으로 은행, 카드사, 통신사, 정부기관 등을 가장 많이 위장하며, 상대방의 신뢰를 유도하여 개인정보를 빼내는 것이 목적입니다.
폰지사기와 유사한 사기 수법으로는 스미싱(SMISHING)이 있습니다. 스미싱은 문자 메시지(SMS)를 이용하여 위장한 사이트로 유도하여 개인정보나 비밀번호 등을 빼내는 수법입니다.
또한, 사이버 범죄자들은 최근에는 SNS나 메신저를 통해 친구인 척 하여 링크를 보내거나, 이메일을 보내는 방식으로 개인정보를 빼내는 수법을 사용하기도 합니다. 이러한 사기 수법을 방지하기 위해서는 정확한 정보 확인, 의심스러운 링크나 메시지는 클릭하지 않는 것이 중요합니다.
안녕하세요. 임병출 경제·금융 전문가입니다.
폰지는 특별한 의미가 있는게 아니라 사람 이름입니다. 폰지사기의 기원이 1920년대 이탈리아 출신의 찰스 폰지의 사기사건입니다. 그래서 유사한 사기사건을 폰지사기라고 부릅니다.
폰지사기의 특징이 비교적 고금리, 고배당을 약속하고 신규투자자의 돈을 받아서 선투자자에게 지급하는 방식입니다.
고수익을 약속하는 방식은 거의 폰지사기라고 보시면 됩니다.
안녕하세요. 정진우 경제·금융전문가입니다.
폰지란, 또는 폰지라는 용어는 일반적으로 핸드폰을 대여하는 방식의 사기를 말합니다. 이 사기는 일반적으로 다음과 같이 이루어집니다.
1. 사기꾼들은 일반적으로 인터넷 광고를 통해 저렴한 핸드폰 대여 서비스를 제공합니다.
2. 고객은 이 광고에 대해 연락을 취하고, 신청서에 필요한 개인정보를 제공합니다.
3. 사기꾼들은 고객의 개인정보를 이용하여 대여 계약서를 작성하고, 고객의 이름으로 핸드폰을 구입합니다.
4. 핸드폰을 구입한 후, 사기꾼들은 대여 계약서에 서명한 고객에게 핸드폰을 대여합니다. 이 때, 고객은 일정 기간 동안 핸드폰을 사용할 수 있습니다.
5. 일정 기간이 지난 후, 사기꾼들은 핸드폰을 회수하고, 대여료를 청구합니다. 이 때, 대여료는 일반적으로 매우 비싸며, 고객이 이를 지불하지 않으면 사기꾼들은 고객의 개인정보를 이용하여 협박하거나, 신용카드를 부정 사용하는 등의 범죄 행위를 일으킵니다.
폰지사기와 유사한 사기 중 하나는, "렌트리스" 사기입니다. 이 사기는 고객이 대여한 물건을 돌려주지 않고, 대여료를 지속적으로 청구하는 사기입니다. 또한, 최근에는 택배 회사를 사칭하여 고객의 개인정보를 도용하는 사기도 많이 일어나고 있습니다. 이러한 사기들을 방지하기 위해서는, 항상 신뢰할 수 있는 업체에서 서비스를 이용하는 것이 중요합니다. 또한, 개인정보와 금전 거래 등을 신중하게 처리하고, 의심스러운 광고나 이메일, 문자메시지 등을 받았을 때는 주의를 기울이는 것이 좋습니다.