보험중개사의 역할 어디까지일까요?

Question

안녕하세요.

최근 업무와 관련하여 궁금한 부분이 생겨서 질문 올립니다.

보험중개사의 역할 어디까지일까요?

재산종합보험 관련하여 사고가 발생한 경우 보험 접수 등 절차 진행은 보험중개사가 안 하는 걸까요?

보험중개사가 청구서 양식만 전달해주고 접수는 직접 하라고 하는데

맞는 절차인지 좀 의문입니다.

감사합니다.

Answer 1

안녕하세요. 최종호 보험전문가입니다.

보험업법상 보험중개사는 보험회사에 소속된 대리인이 아니라 독립적으로 보험계약의 체결을 중개하는 자입니다

보험상품과 보험회사를 비교하고 보험조건이랑 보험료를 협상해 계약 체결을 돕는 것이 법률상 핵심 업무거든요

보험중개사가 직접 접수하지 않는다고 곧바로 법 위반은 아니지만

가입 당시 클레임 지원을 약속했거나 별도의 중개서비스 수수료에 대한 이야기가 오고가고 돈을 주고 받고 있다면 이야기는 달라 질 수 있습니다

그런것이 아니라면 위에서 말씀드린 체결을 중개하는 정도만 하셔도 무방할 것 같습니다

Answer 2

안녕하세요. 권태민 보험전문가입니다.

보험금 청구권은 수익자에게 있습니다.

하지만 보험 사고가 발생하게되면 수익자(계약자/피보험자)는 보험금 청구와 관련하여

담당 설계사에게 문의하게 되는 경우가 흔합니다.

설계사분들은 역시 고객을 돕기 위해 청구서 작성 및 제출을 대행해주는 경우가 많지만

접수는 해드릴 수 있으나 청구서에 자필서명까지는 완료해주셔야합니다.

최근에는 이를 더 간소화하고 고객을 돕기위해 모바일 청구 어플을 활용하여

전자서명을 받아 등록해두고 청구시에 활용하시는 분들이 많이 계십니다.

Answer 3

안녕하세요. 장옥춘 손해사정사입니다.

재산종합보험 관련하여 사고가 발생한 경우 보험 접수 등 절차 진행은 보험중개사가 안 하는 걸까요?

보험중개사가 청구서 양식만 전달해주고 접수는 직접 하라고 하는데

맞는 절차인지 좀 의문입니다.

: 엄밀히 말하면, 보험금 청구 접수등은 보험중개사의 업무영역은 아닙니다.

다만, 해당 보험중개사가 서비스차원 즉 고객관리차원에서 하는 것으로 이를 잘한다면 고객이 다른 고객을 소개줄 수도 있는 것으로 말그대로 서비스 입니다.

Answer 4

안녕하세요. 정연주 보험전문가입니다.

보험중개사는 보험계약자를 대신해 보험사 비교, 적합한 보험 설계, 계약 체결 중개를 하는 것이 주된 업무입니다.

즉, 보험회사의 직원이나 손해사정사가 아니기 때문에 사고 접수를 반드시 대신해야 하는 법적 의무는 없습니다.

Answer 5

안녕하세요. 최철수 보험전문가입니다.

보험과 관련한 전문자격증이 필요로 하기 때문에 보험설계사는 일부 대리업무가 하나 법으로 금지되어 불법이므로 손해사정자격증, 변호사자격증, 노무사자격증 등 의 전문자격증을 필요로 하기 때문입니다