연 평균 투자 수익이 21% 정도 나고 있습니다. 잘하고 있는 걸까요?

Question

연 평균 투자 수익이 21% 정도 나고 있습니다.

40대 중반이고 대기업 재직 중입니다.

투자는 2013년부터 한 것 같네요.

2020년에 집 사면서 투자를 정리했는데 당시 누적 수익률은 280%, 2022년부터 매년 21% 평균 수익을 내고 있습니다.

잘하고 있는 걸까요?

Answer 1

안녕하세요. 김명주 경제전문가입니다.

2022년 이후 연평균 수익률이 21퍼센트라면 평균적인 수익률을 상당히 웃도는 수준이므로 매우 우수한 것으로 볼 수 있습니다.

Answer 2

안녕하세요. 최진솔 경제전문가입니다.

네 맞습니다. 이러한 수익률은 매우 좋은 수익률이지만 추가적으로 점검할 부분이 있다면 이러한 수익이 자산의 어느정도의 포지션에서 나오냐입니다. 그냥 몇천으로 20% 수익을 나는 것은 쉽습니다. 그리고 몇억단위가 넘어가면 상당히 어려워지고 몇십억 단위면 심리적 리스크가 매우 커집니다. 그렇기에 현재 단계에서는 수익률보다 수익금이 중요하다고 말씀드리고 싶습니다.

감사합니다

Answer 3

안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.

연 평균 수익률이 21퍼센트라면 엄청난 수준으로 보여지고 있고

2013년부터 관련 수익률을 유지하셨거나 했다면

지금 정도라면 엄청난 자산을 형성했을 것 같습니다.

Answer 4

안녕하세요. 시호정 경제전문가입니다.

워렌 버핏의 장기 수익률인 연 20% 보다 훌륭한 성적을 기록하고 계시며 글로벌 주가지수 수익률의 2배를 웃도는 성적 입니다

정말 훌륭하시며 고수익인 만큼 보유중인 자산에 리스크가 큰 종목은 없는지를 점검하여 분산 투자를 조금씩 하시면 좋겠습니다

Answer 5

안녕하세요. 박용준 경제전문가입니다.

매년 20% 꾸준히 수익을 내시는게 쉬운게 아닌데 대단하시네요! 단기적인 변동성에도 잘 버티시고 꾸준히 수익을 내시면 복리 효과로 큰 자산을 형성하실 수 있을 것 같습니다. 매년 20% 수익률을 꾸준히 유지하고, 현금흐름이 좋으시니 10년 이상 이어가시면 복리 효과가 극대화될 것 같습니다.

Answer 6

안녕하세요. 박호현 경제전문가입니다.

연 21%가 단순 평균이 아니라 추가 납입금과 인출금을 반영한 연환산 수익률이라면 상당히 좋은 성과입니다. 다만 2022년 이후 기간만으로 앞으로도 같은 수익률이 이어진다고 판단하기는 어렵습니다. 수익률과 함께 최대 손실폭, 종목 집중도, 신용·레버리지 사용 여부도 확인해야 합니다. 시장보다 많이 벌었더라도 변동성과 손실 위험이 지나치게 컸다면 안정적인 실력으로 평가하기 어렵습니다. 계좌의 실제 성과를 XIRR이나 연복리수익률로 다시 계산하고 같은 기간 코스피·S&P500 등과 비교해 보시기 바랍니다. 현재 전략을 유지하되 자신감 때문에 투자 비중을 무리하게 늘리기보다 현금과 노후자금을 분리해 관리하는 것이 좋습니다.

Answer 7

안녕하세요. 김민준 경제전문가입니다.

연 21%는 상당히 우수한 성과입니다. S&P500 장기 평균 수익률이 연 8~10%대인 점을 감안하면 이를 크게 웃도는 수준입니다. 2013~2020년 누적 280%도 꾸준히 시장 대비 좋은 성과를 낸 것으로 보입니다. 다만 잘하고 있는지 단순 수익률 뿐만 아니라 감내한 변동성, 특정 종목, 섹터 집중도, 최근 몇 년 강세장의 영향을 얼마나 받았는지도 함께 봐야 정확히 판단할 수 있습니다.

Answer 8

안녕하세요. 이명근 경제전문가입니다.

2020년 누적수익률이 좋네요 22년에는 코스피가 2천대였습니다

지금 떨어져서 6800대이니 누적수익률 기준 코스피 아웃퍼폼 한게 아니면 지수 투자한것만 못한게 되긴 합니다

결국 하락장에서 얼마나 투자금 지키면서 투자할 수 있느냐 차이긴 하지만 개인적인 생각에 연평균 20프로 이상 매년 앞으로도 꾸준히 낼 수 있다면 정말 투자 잘 하시는거라고 생각합니다!