적립식 투자하려고 하는데 이렇게 어떤가요?

Question

제가 적립식으로 투자를 시작하려고 하는데 이렇게 종목을 하는게 어떨지 궁금합니다.

구체적으로 조언해주시고요.

이유도 꼭 같이 해주세요.

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Answer 1

안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.

현재 언급하신 종목들 괜찮은 구성으로 보여지고

제일 중요한 것은 적립식 투자를 마음 먹으셨기에

이를 반드시 지켜서 꾸준하게 투자하라고

조언을 드리고 싶습니다.

Answer 2

안녕하세요. 정의준 경제전문가입니다.

개별 종목(코닝, 루멘텀)의 비중 및 변동성 검토

코닝과 루멘텀은 AI 데이터센터 및 광통신 수혜주로 유망합니다. 그러나 VOO와 알파벳 등 대표 대형주에 비해 실적 변동성과 단기 변동 폭이 상대적으로 크다는 리스크가 있습니다.

--> 개별주 비중을 조금 낮추고 VOO나 QQQ(나스닥 100) 등 지수형 ETF 비중을 더 높임

채권(SGOV, IEF) 및 금(IAU) 투자 검토

투자 기간이 5년~10년 이상의 장기 적립식이고 본인의 위험성향이 공격형이라면 채권/금 비중(총 26%)이 다소 높아보입니다.

--> 안전자산 비중을 15~20% 수준으로 조정하고 VOO나 성장형 주식을 재 구성

개별주(알파벳)와 VOO 비중 검토

VOO를 40% 보유하고 있기 때문에 알파벳을 따로 8% 가져갈 이유는 없다봅니다.

--> 본인의 투자의견에 따라 개별주(알파벳)의 투자여부 판단은 하셔도 무방할듯합니다.