isa 계좌 서민형 만기일때 기준으로 소득을보나요

Question

서민형이 연소득5천이하라고 알고있는데 예금 1년 상품을 들었을때는 5천이하인데 만기될때는 5천이 넘으면 비과세혜택 40까지 안되나요

Answer 1

안녕하세요. 김승훈 경제전문가입니다.

ISA 서민형의 경우 가입 당시 연봉이 중요합니다.

이에 가입 당시 서민형 조건에 충족했다면 문제가 없고, 중간 및 해지 시 연봉이 오르는 것은 무관합니다.

이에 걱정하지 않으셔도 괜찮습니다.

Answer 2

ISA 서민형의 비과세 혜택은 계좌 가입 당시의 소득 기준으로 판단합니다.

가입 시점에 연소득 5천만 원 이하인 경우 서민형으로 가입할 수 있으며, 이후 소득이 증가하더라도 비과세 혜택에는 영향을 미치지 않습니다.