암호화폐가 검은돈이라고 하는데, 가능한가요?
안녕하세요?
암호화폐는 검증자?가 많아서 조작이 불가능하고,
어느 화폐보다도 투명하다는 말을 들었는데요.
마약, 밀수, 도박, 성매매 같은 불법자금.
흔히 검은돈이라고 말하는 것들의 통로역할을
한다는데, 이게 가능한건가요?
이론적으로 보면 다 추적 가능하지 않나요?
암호화폐.
이거 정말 투명한지,
믿고 투자할만한 자산인지 궁금합니다.
안녕하세요. 배현홍 경제전문가입니다.
암호화폐가 추적이 가능하다는말은 개인지갑주소로 거래가 들어오면 이 개인지갑주소로 어떤 지갑주소로 들어가고 어떤 코인으로 스왑이 발생하고 어디에 예치되거나 거래소로 다시 들어오는게 추적이 되는겁니다.
문제는 이 개인지갑주소가 개인명의자로 가입되있는것도 아니고 누구소유인지 무슨용도로 거래가 되었는지는 알수가 없습니다.
개인지갑주소는 지금도 유니셋 메타마스크 팬텀지갑등 누구나 버너지갑으로 수백개 수천개가 생성할수 있으며 이 지갑으로 상대방에게 직거래로 비트코인이 됬든 솔라나 바이낸스코인 이더리움을 받을수 있습니다.
문제는 이렇게 서로 넘어가는 거래가 하루에 천문학적으로 발생하며 이런 지갑주소와 거래용도를 알수가 없기 때문에 불법자금으로 세탁이 가능한것입니다.
제가 친구에게 개인지갑으로 코인을 전송하여 주더라도 누구명의인지 용도는 외부에서 알수가 없고 이런 개인지갑주소에서 거래가 발생했다는것만 알수 있을뿐입니다
1명 평가암호화폐는 블록체인 기술을 기반으로 하여 모든 거래 내역이 공개된 장부에 기록되기 때문에 이론적으로는 추적이 가능합니다.
이런 특성 때문에 암호화폐가 다른 화폐보다 투명하다고 주장합니다.
거래 내역이 블록체인에 영구히 기록되며, 한 번 기록된 정보는 조작할 수 없기 때문입니다.
그러나 암호화폐가 검은돈으로 사용된다는 우려도 존재합니다.
그 이유는 첫째, 익명성 때문입니다. 거래 기록이 공개되지만, 지갑 소유자의 신원은 드러나지 않기 때문에 불법 자금 세탁이나 불법 거래에 악용될 수 있습니다.
특히, 프라이버시 코인(예: 모네로)처럼 익명성이 강화된 암호화폐는 거래 추적이 더 어려워집니다.
둘째, 탈중앙화된 거래소(DEX)는 신원 확인 절차가 없어 불법 자금이 감시망을 피할 수 있습니다.
중앙화된 거래소는 KYC(Know Your Customer) 절차를 통해 사용자 신원을 확인하지만 탈중앙화된 거래소는 규제가 덜 엄격합니다.
셋째, 암호화폐는 국경을 넘어 자유롭게 거래할 수 있기 때문에 불법 자금이 국가 간 이동하는 데 사용될 가능성이 있습니다.
이는 마약, 도박, 성매매 등의 불법 활동에 사용되는 자금이 암호화폐를 통해 이동할 수 있다는 우려를 낳고 있습니다.
비트코인과 같은 암호화폐는 모든 거래 내역이 블록체인에 기록되어 추적이 가능하며 실제로 법 집행 기관이 이를 활용해 범죄를 적발한 사례도 있기는 하지만 암호화폐의 익명성과 탈중앙화된 특성 때문에 완벽한 추적은 어렵습니다.
1명 평가안녕하세요. 김창현 경제전문가입니다.
암호화폐는 블록체인 기술을 기반으로 하지만,
특정 코인의 이동 경로를 완전히 추적하는 것은 기술적으로 어려울 수 있습니다.
이러한 특징 때문에 범죄자들이 암호화폐를 이용하여 자금을 은닉하거나
불법적인 활동에 사용할 수 있는 경로가 되기도 합니다
암호화폐 시장은 아직 초기 단계이기 때문에 많은 국가에서 명확한 규제 체계가 마련되어 있지 않습니다.
이러한 규제 공백은 불법적인 활동을 조장하는 환경을 만들 수 있습니다.
안전한 암호화폐 시장이 되기 위해서는 규제를 강화해야 합니다.
실명 확인 절차 의무화를 통해 세탁이나 탈세를 방지해야 합니다.
결국은 사람과의 거래에서 끝나는 것이 아닌
주식시장의 증권거래소 처럼
중앙 거래소가 있어야 관리가 잘 될 수 있을 것으로 보입니다.
1명 평가안녕하세요. 전중진 경제전문가입니다.
암호화폐와 같은 경우에도 전송 기록 등이
모두 남으나 이러한 전송기록이 있다고 하더라도
지갑 등을 이용하기도 하고 워낙 기록을 꼬기도 하며
대포계좌를 활용하기도 하는 등 하기에 추적 등이
어려울 수도 있는 것입니다.
1명 평가안녕하세요. 정진우 경제전문가입니다.
암호화폐는 블록체인 기술을 기반으로 모든 거래 기록이 공개되고 검증됩니다. 이론적으로 투명하게 추적이 가능하지만 익명성이 보장되는 부분이 있어 불법적인 활동에 사용될 수 있는 여지가 있습니다.
특히, 일부 암호화폐는 익명성을 강조한 코인도 있어 추적이 어려운 경우도 존재합니다.
따라서 암호화폐는 투명성이 있지만 사용 방법에 따라 불법 자금 세탁 등의 목적으로도 활용될 있으니 투자 시 신중한 접근이 필요합니다.
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