포페이팅이란 무엇인지 알려주세요
중국 5대은행 개설 신용장 유산스 네고를 하려는데 포페이팅하면 수수료 절감되고 자금을 빨리받을수있다고 하네요
내용 이해가 잘 안가는데 포페이팅이란 무엇인지 자세히 알려주시길 부탁드립니다
안녕하세요? 아하(Aha) 무역 분야 지식답변자 박재성 관세사입니다.
질문하신 내용에 대하여 아래와 같이 답변 드립니다.포페이팅이란 채권을 포기하거나 양도하고 현금을 받는 것을 말합니다. 국제간 무역거래에서 수출의 대가로 받은 어음을 수출업자나 이전 소지인에게 소구권을 행사하지 않는 조건하에 고정 금리로 할인 거래하는 금융 기법으로 국가 위험도가 높은 새로운 시장을 개척하려는 경우와 거래상 신용도가 낮은 업체와 거래할 때 적합한 무역금융기법입니다.
쉽게 말해서 수출자가 수출 대금을 받을 권리를 포페이터(은행)에 양도하고, 그 권리를 인수한 포페이터로부터 원금에서 이자를 뺀(할인된) 금액을 받는 형태로 거래하는 것입니다.
수출자의 경우 포페이터로부터 수출대금을 미리 받을 수 있어 새로운 투자를 할 수 있다는 장점이 있습니다. 또한, 포페이터(은행)가 소구권 없이 매입하기 때문에 추후 발생할 수 있는 수입자의 대금지급 거절 등에서 발생하는 손해를 수출자가 부담하지 않아도 된다는 장점이 있습니다.
안녕하세요? 아하(Aha) 무역 분야 지식답변자 홍재상 관세사입니다.
질문하신 내용에 대하여 아래와 같이 답변 드립니다.우리은행의 포페이팅에 관련된 자료를 공유드립니다.
포페이팅(Forfaiting) 수출금융이란, 해외 수입국은행에서 개설한 신용장과 관련하여 발행된 환어음 및 선적서류를 수출입은행 (Forfaiter)이 수출자로부터 무소구(without recourse)조건으로 매입하는 수출금융의 일종입니다.
무소구조건이란, 수입국은행(수입자)이 환어음의 만기일에 수출대금을 상환하지 못할 경우 에도 수출자에게 대금을 청구하지 않는 조건을 말합니다.
수출자는 환어음의 만기일이 되기 전에 수입국은행의 지급거절 위험을 제거하면서 수출 이행 즉시 수출입은행으로부터 수출 대금을 지급받게 됩니다.
환어음의 만기일에 수입국은행으로부터의 수출대금 회수는수출입은행이 합니다.
감사합니다.
안녕하세요? 아하(Aha) 무역 분야 지식답변자 지창규 관세사입니다.
질문하신 내용에 대하여 아래와 같이 답변 드립니다.ㅇ정의
포페이팅(Forfaiting) 수출금융이란, 해외 수입국은행에서 개설한 신용장과 관련하여 발행된 환어음 및 선적서류를 수출입은행 (Forfaiter)이 수출자로부터 무소구(without recourse)조건으로 매입하는 수출금융의 일종입니다. 무소구조건이란, 수입국은행 (수입자)이 환어음의 만기일에 수출대금을 상환하지 못할 경우 에도 수출자에게 대금을 청구하지 않는 조건을 말합니다. 수출자는 환어음의 만기일이 되기 전에 수입국은행의 지급거절 위험을 제거하면서 수출 이행 즉시 수출입은행으로부터 수출 대금을 지급받게 됩니다. 환어음의 만기일에 수입국은행으로부터의 수출대금 회수는 수출입은행이 합니다.
ㅇ포페이팅 장점
포페이팅의 이점은 무엇보다도 수입국의 국가위험 및 수입자의 신용위험 등을 회피할 수 있는 것입니다. 수출기업은 리스크가 높은 수출채권을 매각함으로써 수출대금 회수 위험을 제거함과 동시에 차입금으로 계상되지 않기 때문에 재무구조를 개선시키는 효과를 얻게 되고, 이를 바탕으로 수출 이행에만 집중할 수 있기 때문에 수출경쟁력을 높일 수 있습니다. 또한, 수출자는 수입국은행의 만기 수출대금 상환 여부와 관계없이 사전에 확정된 금리로 환어음을 할인받아 수출대금을 조기에 회수할 수 있고, 포페이팅 금융비용을 수출계약금액에 미리 반영 하여 수입자로 하여금 그 비용을 부담하게 할 수 있습니다. 만약 수출자가 환어음을 만기까지 보유하고 있을 때는, 해당 수입국의 채무불이행(Default), 지불유예(Moratorium) 등 국가 위험 및 수입자의 신용위험 뿐만 아니라 해당 기간동안의 금리 및 환율변동에 따른 우발적 위험을 통제하기 어려우며, 만기 수출 대금의 지연 및 지급거절에 따르는 추가비용을 지출할 수도 있기 때문에, 포페이팅 수출금융 제도를 적극적으로 활용하는 것이 유리합니다.