항상 연말정산에서 환급을 못받고 세금 더내는데 환급 받을 방법이요
40대 초반이고 배우자와 2인 가족입니다. 외벌이인데 항상 연말정산 세금을 냅니다. 연말정산 환급받을수 있는 방법있을까요?
안녕하세요. 광교세무법인 삼성지점 이용연 세무사입니다.
근로자의 근로소득 연말정산시 근로소득세 절세방안은 1)부양가족 대상자 미리 챙기기, 2)자녀의
교복 영수증 챙기기, 3)본인 및 부양가족의 시력교정용 안경 및 콘택트렌즈 영수증 챙기기, 4)기부금
영수증 챙기기, 5)연금계좌세액공제 대상 세제적격연금저축 및 개인형 퇴직연금 가입하기 등의
방안이 있습니다.
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안녕하세요. 세무사 남궁찬호입니다.
연말정산시 환급받는다고 하여 세금이 줄어드는 개념은 아니나 의료비, 교육비, 기부금, 보험료세액공제 검토와 연금저축 등 대상에 해당되는지 검토해보시기 바랍니다.
안녕하세요. 마승우 세무사입니다.
부양가족이 없는 미혼 근로자나 외벌이 근로자의 경우
연말정산시 소득공제 등이 적어서 환급받을 가능성이
많이 낮습니다.
보통 양가 부모님을 인적공제로 포함시킬 수 있다면
그래도 환급액이 늘어날 가장 손쉬운 방법입니다.
(물론 공제 요건이 충족되어야 합니다.)
참고하시기 바랍니다.
안녕하세요. 문용현 세무사입니다.
직장인이 계획하에 연말정산 공제를 받을 수 있는 대표적인 항목은 다음과 같습니다. 아래의 공제항목만 잘 활용해도 충분한 절세가 가능합니다. 1번의 절세효과가 가장 큽니다.
1. 개인연금계좌나 개인퇴직연금계좌(IRP)은 연간 불입금액의 16.5% 혹은 13.2%의 세액공제를 적용받을 수 있는 절세상품이며 노후대비 상품입니다.
연간 개인연금계좌는 최대 400만원, 개인연금계좌+개인퇴직연금(IRP)계좌는 최대 700만원까지 불입하면 연말정산시 세법상 최대로 공제를 받을 수 있습니다. 따라서 여유가 되신다면 개인연금계좌에 400만원, 개인퇴직연금(IRP)계좌에 300만원을 불입하시거나 개인퇴직연금계좌에만 700만원을 불입하셔도 됩니다. 불입금액의 16.5%(총급여 5,500만원 초과자는 13.2%)를 세액공제 받을 수 있어 연간 최대 700만원을 불입할 경우 1,155,000원까지 세액에서 공제가 가능합니다.
2. 현금영수증이나 체크카드의 소득공제율(30%)이 신용카드 공제율(15%)의 2배이므로 되도록이면 현금이나 체크카드를 사용하는 것이 좋습니다. 참고로 현금영수증, 신용카드 등의 소득공제를 받으려면 총급여의 25%를 초과해서 사용하셔야 합니다. 그 이하로 사용한다면 공제받을 수 없습니다. 현금영수증 등의 지출액이 총급여의 25%를 초과할 경우, 최저사용금액인 총급여 25%는 신용카드 사용분부터 적용이 됩니다. 따라서 신용카드를 총급여의 25%까지 사용하셔서 신용카드의 다양한 혜택을 보시고, 그 이후부터 체크카드나 현금영수증을 사용하셔서 소득공제율은 30% 적용받는 것이 가장 효율적일 것입니다.
3. 무주택자이시면서 세대주라면 주택청약 불입액(연 최대 240만원 한도)의 40%를 소득공제 받을 수 있습니다. 240만원까지 납입을 한다면 96만원의 소득공제가 가능합니다. 그 외, 일정한 요건에 해당하신다면 전세자금대출의 원리금 상환액이나 주택담보대출의 이자상환액, 월세납입액 등에 대해서 공제가 가능합니다.
4. 국세청에서 조회되지 않는 의료비/교육비/기부금 등은 스스로 챙겨서 공제를 받으시는 것이 좋습니다.
도움이 되셨길 바랍니다. 감사합니다.