고액의 저축성보험에 가입할 때 세법상 비과세 한도가 개인별로 적용되던 과거와 달리 현재는 어떤 방식으로 법이 개정되었나요?

Question

무분별한 고액 자산가의 절세 수단을 막기 위해 일시납 저축성보험의 비과세 한도가 축소되고, 월 적립식 보험의 경우 전 금융기관 합산 한도 규정이 적용되면서 개인이 누릴 수 있는 최대 비과세 납입 한도가 무엇인가요?

Answer 1

안녕하세요. 최종호 보험전문가입니다.

간단히 설명을 드리면 현재 저축성보험 비과세는 전 금융기관 합산 기준으로 일시납 총 1억 원 이하여야 하고 월 적립금액이 월 150만 원 이하여야 합니다.

5년 이상 납입해야 하고 10년 이상 유지가 각각 최대 한도로 적용되며 초과 시 비과세 혜택 없이 전체 수익에 과세됩니다

도움이 되셨으면 합니다^^

Answer 2

안녕하세요. 김수빈 보험전문가입니다.

저축성보험 비과세 한도는 계약자 1인 기준 전 금융기관 합산으로 일시납은 총1억원 이하

월 적립식은 월150만원 이하입니다. 일시납은 10년 이상, 월 적립식은 5년 이상 납입, 10년 이상 유지해야 합니다.

Answer 3

안녕하세요. 이대길 보험전문가입니다.

현재 저축성보험 비과세 제도는 과거 보험사별 적용 방식에서 계약자 1인 기준 전 금융기관 합산 방식으로 개정되었습니다 이에 따라 개인이 누릴 수 있는 최대 비과세 납입 한도는 일시납 총 1억 원 월 적립식 월 150만 원 이하로 제한됩니다

Answer 4

안녕하세요. 채정식 보험전문가입니다.

현재는 월 적립식 저축성보험은 계약자 1인당 전 금융기관 합산 월 150만원 이하 일시납 저축성 보험은 계약자 1인당 전 금융기관 합산 1억 이하여야 비과세가 적용됩니다 따라서 여러곳에 나누어 가입해도 합산하여 판단이 됩니다