채권이나 펀드 같은 경우에는 세금은 어떻게 계산되나요 ?
채권이나 펀드도 세금이 있는지 궁금합니다
그리고 세금이 있다면 어떤 식으로 계산을 하는것인지
또한 펀드에서 마이너스가 되어도 만기시에 세금이
어떻게 되는지 궁금하네요 ?
안녕하세요. 박현민 경제전문가입니다.
채권과 펀드의 투자 수익에는 세금이 발생하며, 주식과는 다른 방식으로 과세됩니다. 채권은 이자소득세와 양도소득세가 부과될 수 있으며, 이자소득세는 15.4%가 적용됩니다. 하지만 채권을 만기까지 보유하면 양도소득세는 발생하지 않습니다.
펀드의 경우, 배당금이나 이자에 대해 15.4%의 분배소득세가 부과되며, 환매 시 발생하는 차익에도 같은 비율의 소득세가 적용됩니다. 만약 펀드에서 손실이 발생하면 세금을 납부할 필요는 없습니다.
세금 계산은 금융기관에서 자동으로 이루어지지만, 다양한 펀드 종류와 투자 조건에 따라 세금이 달라질 수 있습니다. 투자 전에는 비과세 혜택이나 세액공제 등을 확인하고, 최신 세법 정보를 숙지하는 것이 중요합니다.
안녕하세요. 홍성택 경제전문가입니다.
1. 채권: 이자소득세가 부과되며, 기본세율은 15.4%입니다. 만약 채권을 매도하여 이익을 얻었다면, 양도소득세가 적용될 수 있습니다.
2. 펀드: 펀드의 경우, 배당소득에 대해 15.4%의 세금이 부과됩니다. 또한, 펀드를 매도하여 발생한 이익에 대해서도 양도소득세가 적용됩니다.
마이너스가 발생한 경우, 즉 손실이 발생한 경우에는 세금이 부과되지 않습니다. 손실은 다른 투자에서 발생한 이익과 상계할 수 있어, 세금 부담을 줄일 수 있습니다
안녕하세요. 정진우 경제전문가입니다.
채권과 펀드에서 발생하는 소득에도 세금이 부과됩니다. 2024년 기준으로 금융투자소득이 연간 5,000만 원 이하일 경우 비과세지만, 초과분에 대해서는 20%, 3억 원 초과 시에는 25%의 세율이 적용됩니다.
손실이 발생한 경우 같은 연도 내 다른 금융투자에서 발생한 이익과 통산하여 과세 금액을 줄일 수 있으며, 손실을 다음 연도로 이월하여 공제할 수도 있습니다.
안녕하세요. 조유성 전문가입니다.
✅️ 채권의 경우 이자소득에 대해서는 이자소득세로 과세, 매매차익에 대해서는 비과세합니다. 펀드의 경우는 그 투자 대상 자산이 어떤 자산이냐에 따라 과세체계가 달라지게 됩니다. 일반적으로 (-)일 경우에는 과세하지 않습니다.
안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.
채권과 펀드 모두 세금이 부과되는데, 단 소득(수익)이 발생했을 때에만 납부하는 것인데요.
연간 합산 2천만원 이상의 수익을 내시면, 이자에 대해 이자소득에 대한 소득세 14%와 지방소득세 1.4%가 합쳐져 이자를 지급받는 시점에 원천징수됩니다.
단 손해를 보시더라도 이자소득이나 배당소득이 발생하면 세금을 별도로 납부하셔야 합니다.
안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.
질문해주신 펀드에서 마이너스가 되면 세금이 어떻게 되나에 대한 내용입니다.
펀드 만기시 마이너스가 된다면 돈을 돌려받지는 못하지만
세금을 내진 않게 됩니다.
수익이 없기 때문에 세금도 없습니다.
안녕하세요. 최현빈 경제전문가입니다.
채권이나 펀드 모두 배당이나 이자에 대해서 15.4%의 세금이 부과됩니다
현재 기준으로는 채권이나 펀드 수익에 대한 과세가 별도로 측정되어 있지 않지만
금투세가 도입이 된다면 과세가 되는 부분이 나타날 수도 있습니다.
감사합니다.
채권의 경우, 이자소득에 대해 대부분 15.4%의 원천징수세가 부과됩니다. 매매 차익에 대해서는 양도소득세가 적용될 수 있으며, 한국에서는 일반적으로 자진 신고해야 합니다.
펀드에서는 배당금에 대해 15.4%의 배당소득세가 원천징수됩니다. 매매 차익에는 양도소득세가 부과되며, 상장 펀드는 세금이 부과되지 않지만 비상장 펀드는 22%의 세율이 적용될 수 있습니다.
손실 발생 시, 채권의 이자소득세는 영향을 받지 않고, 펀드의 경우 손실을 신고하면 양도소득세 계산에 차감할 수 있습니다.