업비트 고객확인제도 위반이라는게 무엇인가요?
어제 소식에 국내대형가상화폐거래소인 업비트가 고객확인제도를 위반했다고하는데 개인정보가 도용된건가요?
무슨일인가요?
안녕하세요. 최현빈 경제전문가입니다.
KYC 고객확인제도라고 하여 신분증을 확인하고 1원이체를 통해서 1년마다 확인을 해야하는 법이 있습니다
그러나 업비트는 이 1년마다 재수행을 제대로 이행하지 않으면서 위반사항이 발견되었고
법적 제재를 받게 되었습니다.
감사합니다.
안녕하세요. 시호정 경제전문가입니다.
고객확인제도(KYC)란 거래소의 계정에 대해 사용자의 신원인증이 되었는지 적정성을 말합니다.
위반하였다는 내용은 거래소의 계정과 사용자의 신원이 불일치 한 경우에도 승인 또는 이용이 가능했다 라는
의미로 해석하시면 될것 같습니다.
안녕하세요. 이대길 경제전문가입니다.
업비트가 고객확인제도(KYC) 위반으로 금융당국으로부터 영업정지 처분을 받았다는 보도가 있습니다. 이로 인해 신규 고객 영업이 제한될 수 있으며, 기존 고객의 거래는 유지될 것으로 예상됩니다
안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.
암호화폐거래소는 실명인증과 별개로 신분증 스캔 등을 통해 고객 정보가 관리돼야 하는데 업비트는 이런 조치를 취하지 않은 것으로 확인됩니다.
안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.
질문해주신 업비트 고객확인제도 위반에 대한 내용입니다.
KYC 로 Know Your Customer 로 가입한 투자자의 정보를 확인하지
않았기에 위반이라는 것입니다.
안녕하세요. 하성헌 경제전문가입니다.
고객확인제도를 실시 중인데, 인증을 하지 않은 것을 의미합니다. 따라서 신분증을 가지고 개인정보를 인증해야 합니다. 그래야 누가 거래하는지 명확히 할 수 이성서입니다.
안녕하세요. 배현홍 경제전문가입니다.
국내 거래소는 KYC라는 고객확인제도절차가 있습니다. 이를통해서 고객의 명확한 확인을 통해서 불법자금이라던지 자금세탁방지를 방지하기 위함입니다.
문제는 업비트가 최근 사업자 영업 갱신 과정 절차에서 감사가 진행되었고 금융당국이 조사를 하는 가정에서 약 70만건의 고객 확인 절차가 제대로 이행되지 않고 서류나 자료가 미비하다고 판단을 하게 되었습니다. 이에 업비트가 KYC라는 고객확인절차를 제대로 하지 않고 고객유치가 되었다고 판단하여 이번에 신규고객유치와 이들을 대상으로 한 영업활동을 못하도록 규제를 한것이며 기존고객대상은 해당사항은 없습니다.
업비트가 고객확인제도를 위반했다는 소식은 고객확인제도(KYC)와 관련된 규제를 위반한 사건을 말합니다.
고객확인제도는 금융기관이나 가상화폐 거래소가 고객의 신원을 확인하고, 자금 세탁 방지 및 금융 범죄를 예방하기 위해 의무적으로 시행하는 절차입니다.
업비트가 위반한 것으로 보도된 사건은 고객확인 절차를 제대로 수행하지 않았거나, 고객의 신원 확인을 제대로 하지 않고 거래를 허용했을 가능성이 있다는 것입니다.
고객의 개인정보 도용이나 불법적인 거래가 발생한 것이 아니라 거래소가 법적인 절차를 준수하지 않았다는 것입니다.