경제 불확실성이 높아진 시점에서 장기적인 포트 폴리오 구성 전략은 어떻게 짜야 할까요
주식, 채권, 부동산등 다양한 자산군이 존재하는데 글로벌 경제 불확실성이 높아진 시점에서 장기적인 포트 폴리오 구성 전략은 어떻게 짜야 할까요
안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.
질문해주신 경제 불확실성이 높아진 시점에서 장기적인 포트폴리오 구성에 대한 내용입니다.
아무래도 불확실성이 높다고 판단되시면
달러화, 금 등의 안전 자산을 위주로해서
포트폴리오 구성을 짜셔야 할 것입니다.
안녕하세요. 전중진 경제전문가입니다.
아무래도 불확실성이 높은 시기에는
단기채권이나 아니면 금, 달러 등 안정자산의
비중을 높이는 것이 보다 낫지 않나 싶으니
참고하시길 바랍니다.
안녕하세요. 배현홍 경제전문가입니다.
우선 자산 배분 포트폴리오가 중요하며 이에 대해서 다음 네 가지 차원에서 분산투자를 실현해야 리스크를 최소화하면서 성장율을 높일 수 있습니다
자산군별 분산인 주식이나 채권 대체자산의 성격으로 분산하고 두번쨰는 지역별 분산인 선진국과 신흥국 자산으로 분류해야하며 위험자산에서 섹터별로 분산 그리고 마지막으로 시간에 따른 분산을 해야합니다. 이에 우선적으로 자산군별로 채권형과 같은 안전자산에서 40~50%비중을 두시고 이 안전자산도 기간에 따른 즉 만기 10년 기준으로 단기형 기간내에서 그리고 미국채와 한국채를 적절하게 분배를 하는게 좋습니다 그리고 위험자산은 지수형 중심으로 그러면서 한국과 미국을 배분하여 달러형 자산과 원화자산을 배분하는게 중요합니다
마지막으로 위험자산에서 일부 추가적인 알파를 위해서는 섹터형 자산에서 평소 눈여겨보는 성장형 섹터 ETF를 매입하시고 마지막으로 일부 대체자산은 리츠자산과 금이나 비트코인을 매입해서 적절한 투자포트폴리오를 갖추고 시간에 따라서 이 특정 자산의 비중이 커지면 매도하여 일부 비중을 줄이고 이렇게 매도한 자산을 다시금 비중이 줄어든 자산의 매입을 하여 균형을 유지하도록 포트폴리오를 갖추는게 중요합니다
안녕하세요. 김창현 경제전문가입니다.
글로벌 불확실성 시기에는 특정 자산군이나 지역에 집중 투자하는 것은 매우 위험합니다. '계란을 한 바구니에 담지 마라'는 투자의 기본 원칙을 철저히 지켜야 합니다. 주식, 채권, 부동산, 원자재, 현금 등 여러 자산군에 골고루 투자합니다. 주식 시장이 불안정할 때 채권이나 금이 안전 자산 역할을 해줄 수 있고, 물가 상승기에는 부동산이나 원자재가 가치를 방어해줄 수 있습니다. 한 국가나 지역에만 투자하지 않고, 미국, 유럽, 신흥국 등 여러 지역으로 투자 대상을 넓힙니다. 특정 국가의 경제가 어려워지더라도 다른 지역의 성장이 전체 포트폴리오의 손실을 완화해줄 수 있습니다.
안녕하세요. 민창성 경제전문가입니다.
경제 불확실성 시대에 중장기 투자 포트폴리오 전략은 다음과 같이 요약할 수 있습니다.
분산 및 글로벌 투자
불확실한 글로벌 경제 환경에서는 국가와 자산군을 다양하게 분산하는 것이 변동성을 줄이고 복원력을 높이는 핵심 전략입니다. 미국 중심 투자뿐 아니라 유럽, 아시아 등 다양한 시장에 분산 투자해 리스크를 낮출 수 있습니다.
주식, 채권, 대체자산(REITs, 원자재 등)과 현금성 자산을 골고루 배분하는 것이 중요합니다.
인플레이션과 금리 변화 대응
물가 상승(인플레이션)에 강한 자산인 물가연동국채(TIPS), 금, 부동산 투자신탁(REITs), 원자재 등을 활용하는 전략이 유효합니다.
금리 변동기에는 장기채 비중을 조절하고, 단기채 및 현금성 자산 비중을 확보해 유동성을 관리해야 합니다.
리스크 관리와 리밸런싱
시장 변동성과 불확실성에 대비해 시기별로 리스크를 점검하고, 정기적인 포트폴리오 리밸런싱을 통해 자산의 비중을 조절해야 안정성을 유지할 수 있습니다.
투자자의 투자 성향, 목표, 기간에 적합한 맞춤형 전략 수립과 전문가 조언도 필수적입니다.
혁신과 성장 산업 투자
불확실한 환경 속에서도 AI, 친환경, 바이오 등 미래 성장 산업 중심의 ‘선택적 투자’를 병행해 장기 수익성을 추구하는 전략이 필요합니다.
기술 혁신에 주목하는 기업, 비용 효율화와 경쟁력 강화를 추진하는 기업들에 대한 투자도 유망합니다
안녕하세요. 윤지은 경제전문가입니다.
포트폴리오 얘기 나오면 다들 어렵게만 생각하는데 사실 기본은 단순합니다. 불확실성이 크니까 한쪽에만 몰아넣는 건 위험하다는 거죠. 주식은 성장성은 크지만 변동성이 커서 장기적으로 가져가더라도 일부만 담는 게 낫습니다. 채권은 안정감은 있는데 금리 흐름에 따라 수익이 제한되니 안전판 같은 느낌으로 두는 거고요. 부동산은 장기 보유라면 괜찮지만 유동성이 떨어져서 당장 돈이 묶인다는 단점도 있습니다. 그래서 자산을 섞되 자기 상황에 맞는 비중을 잡는 게 핵심인데 이게 말은 쉬운데 막상 실행은 쉽지 않습니다.
안녕하세요. 경제전문가입니다.
주식, 채권, 대체자산을 섞어 경기 사이클에 대응하는 전략이 좋습니다. 글로벌 분산, 현금 비중 확보, 리스크 헤지가 핵심입니다. 장기적으론 목표 수익률보다 위험 관리에 초점을 두는 것이 현명하다고 봅니다
안녕하세요. 김한 경제전문가입니다.
개인적인 생각은 지금 현재 경제 악화 리스크가 있고 증시도 한번 크게 조정이 올 때가 되었으므로
금리 인하가 거의 될 거라고 보고 있어 채권시장으로 현금흐름이 이동될 가능성이 매우 높습니다.
미국입장에서 gta 잔고가 바닥나면 국채를 팔아야 매꿀 수 있으며 그러기 위해선 경제 악화, 증시 폭락이 나와서 공포감을 조성해서 나오거든요. 그러면 단기적으로는 수익을 보실 수 있으실겁니다.
부동산 같은 경우에는 아직은 시기상조이며 정치적 성향상 계속 규제는 커질 것이고 부동산이 크게 가라앉아야 할 타이밍에 사야합니다.
내년까지는 각종규제에 곡소리가 많이 나올 것이며 현 정부입장에서 보통 4년차 임기시점에서 조금씩 완화해주면서 지지율 끌어가기 때문에 그 타이밍에 사시는게 가장 좋습니다.
안녕하세요. 하성헌 경제전문가입니다.
경제 불확실성이 높아진 상황에서는 이러한 문제를 타계하기 위해 또는 장기적인 방안으로 미국주식시장에 대한 투자를 하거나 본인이 생각하는 우상향하는 종목이나 주식에 투자를 하는 것도 방법입니다. 가령 비트코인이나 이더리움 같은 코인도 괜찮고 그것이 아니라면 주식시장의 지수에 대한 etf 투자도 나쁘지 않다고 생각합니다. 다만 투자에 앞서서 충분한 연구가 되어야 한다고 생가해요.
안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.
경제 불확실성이 높아진 상황에서는 아무래도 안전자산인 국채, 금, 달러 등 안전자산 투자 가치가 상승합니다.