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ISA 비과세 한도 자동적용인가요?

안녕하세요.

프리랜서로 일하고 있는데요.

ISA 계좌 개설 시 아무생각없이 일반형으로 개설을했는데 알고보니 서민형 대상입니다.

비과세 혜택을 더 받고자하는데 어떻게 변경하나요?

자동으로 가능한가요?

8개의 답변이 있어요!

  • 최현빈 경제전문가

    최현빈 경제전문가

    경제연구소

    ∙

    안녕하세요. 최현빈 경제전문가입니다.

    • 증권사중에 자동으로 변경을 해주는 경우도 있지만 안될 수도 있으니 MTS에 서민형 전환을

      통하여 서민형으로 전환시키면 됩니다

    • 서류만 제출하면 무리 없이 전환이 가능합니다.

    감사합니다.

  • 전중진 경제전문가

    전중진 경제전문가

    한울발달상담센터

    ∙

    안녕하세요. 전중진 경제전문가입니다.

    위와 같은 경우에는 증권사에 관련 서류 등을 제출하시고 이에 따라서 서민형으로 개설이 가능하니 참고하시길 바랍니다.

  • 정현재 경제전문가

    정현재 경제전문가

    한국신재생에너지협회

    ∙

    안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.

    자동으로는 어렵고 증권사에 따라 조금씩 다르지만 우선 홈택스에 접속하셔서 소득확인증명서를 발급 받아 증권사에(앱이나 창구 방문) 제출하고 증권사에서 승인하면 서민형으로 전환이 완료 됩니다.

  • 인태성 경제전문가

    인태성 경제전문가

    대종빌딩

    ∙

    안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.

    질문해주신 ISA 비과세 한도 자동적용인가에 대한 내용입니다.

    안타깝게도 ISA의 경우 일반형에서 서민형으로 자동으로 변환되지도 않고

    요청한다고 해서 변환을 해주지 않습니다.

    안타깝지만 3년 만기를 채우시고 해지하고 다시 만드실 때에 서민형으로 지원해보실 것을 권합니다.

  • 이강하 경제전문가

    이강하 경제전문가

    대구광역시

    ∙

    ISA 서민형으로 전환하기 위해서는 국세청 홈택스에서 '소득확인증명서'를 발급받아, 해당 증권사로 제출해야 합니다.

    소득확인증명서 발급 방법

    • 국세청 홈택스(www.hometax.go.kr) 로그인

    • 민원증명 클릭

    • 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용) 발급

  • 이수원 경제전문가

    이수원 경제전문가

    경북대학교

    ∙

    안녕하세요.

    ISA계좌의 유형을 변경하려면 직접 은행 혹은 증권사 지점에 방문해서 신청하는 것으로 알고 있습니다.

    서민형으로 변경을 원하는 경우에는 소득 기준에 대한 증명서가 필요하다고 알고 있구요. 만족하지 못하면 변경이 불가능 할거에요.

    계좌 개설한 곳에 연락하셔서 필요한 서류와 절차를 문의해보시기 바랍니다.

  • 탈퇴한 사용자

    탈퇴한 사용자

    안녕하세요. 정진우 경제전문가입니다.

    ISA 계좌를 일반형에서 서민형으로 변경하려면 은행에 직접 가야 합니다. 은행 직원에게 서민형으로 바꾸고 싶다고 말하면 도와줄 겁니다. 자동으로는 변경되지 않으니 꼭 은행에 방문하세요.

  • 이상열 경제전문가

    이상열 경제전문가

    전, 시중은행 지점장

    ∙

    안녕하세요. 이상열 경제전문가입니다.

    우리나라의 ISA(개인적립금 계좌)는 비과세 혜택이 적용되는 제도입니다. ISA에서 투자 수익과 배당금은 세금을 면제받을 수 있습니다. ISA의 주요 특징 중 하나는 개인이 연간 투자할 수 있는 한도가 있으며, 이 한도 내에서는 세금을 면제받을 수 있는 점이 중요합니다.

    ISA(Individual Savings Account) 계좌의 종류를 변경하는 것은 일반적으로 가능합니다. 다만, 각 은행이나 금융기관의 정책에 따라 다를 수 있으니, 직접 해당 금융기관에 문의하여 상세한 정보를 확인하는 것이 좋습니다.