isa계좌 만기가 되면 어떻게 하는게 좋을까요?

Question

곧 isa계좌가 만기가 됩니다. 만기가 되면 해지를 하고 다른곳에 투자를 해야할것같은데

가장 효과적이게 투자를 할 만한건 어떤게 있을까요?

Answer 1

안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.

질문해주신 ISA 계좌 만기가 되면 어떻게 하는 것이 좋은 가에 대한 내용입니다.

자신의 현금 흐름 상황에 따라 다를 수 있겠지만

만기 자금을 IRP로 넘기게 되면 또 한번 더 세제 혜택을

받을 수 있기에 제일 좋기는 합니다.

Answer 2

안녕하세요. 최현빈 경제전문가입니다.

• 만약 ISA계좌를 통해서 비과세 한도를 100% 받았다고 한다면 해지하고 ISA계좌를

  새로 개설하는 것을 추천드립니다

• ISA계좌는 반드시 하나쯤은 소유하는 것을 추천드립니다.

• 그 이유는 비과세 혜택을 제공하면서 3년만 보유하면 되는 매우 쉽고 강력한 혜택이

  있는 계좌는 없기 때문입니다.

감사합니다.

Answer 3

안녕하세요. 박형진 경제전문가입니다.

ISA 계좌가 만기되면 IRP로 전환하거나 연금저축펀드로 전환하는 방법이 있습니다.

최대 300만원의 이전 금액 세액 공제가 되며 노후 준비에 도움이 될 수 있습니다.

참고 부탁드려요~

Answer 4

안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.

ISA계좌 만기 시 해지 후 재가입 또는 연장이 고려될 수 있는데요. 만약 ISA 의무보유 기간이 지난 뒤, 3년 동안 연간 이자나 배당이득이 비과세 한도와 비슷한 수준이라면 재가입하는 것이 더 유리합니다.

반대로 만기된 시점에 이익보다 손실이 더 크다면 바로 해지하지 않고 만기를 연장해서 비과세 혜택을 채우는 것이 더 유리할 수 있습니다.