금융사기를 폰지사기라고 하는 이유가 뭔가요?

Question

보통 금융관련 다단계사기를 폰지사기라고 한다고 알고 있는데요

구지 다단계 사기를 폰지사기라고 명칭을 정해서 부르는 이유가 무엇인가요?

Answer 1

폰지라는 것은 사기꾼의 명칭에 관한 것으로 그가 벌인 사기행각에 대하여 그의 이름을 따서 명명하게 된 것이라고 이해를 하시면 되겠습니다.

Answer 2

폰지사기란 이름의 유래는 1920년대 대공황을 앞둔 버블기 미국의 한 사기꾼 찰스 폰지가 벌인 사기가 바로 다단계 금융사기였고, 그의 사기 방식이 유명해지면서 이후 이를 폰지사기로 부르기 시작했습니다.

오늘날 이와 유사한 방식의 사기를 통칭하여 폰지사기라고 부릅니다. 실제 사업을 통한 수익이 아니라, 후속 투자금으로 초기 투자자들에게 수익을 지급하는 구조를 띄기 때문입니다.

특히 다단계 방식의 금융사기는 초기 투자자 모집이 쉽고, 가입자 확대에 따른 자금 유입이 빠르게 이뤄진다는 점에서 폰지사기의 전형적 특징을 보입니다.

따라서 다단계 금융사기를 폰지사기의 일종으로 분류하고, 이를 경계하기 위해 찰스 폰지의 이름을 붙인 것으로 이해할 수 있습니다.

투자자들에게 폰지사기의 위험성을 경고하고, 건전한 투자를 유도하기 위한 하나의 상징적 명칭이라고 할 수 있겠습니다.