ISA 계좌를 타 은행으로 이전할 때 유의점
isa 타 은행으로 이전시에 여러 해택을 주는 경우가 많더라구요
그렇다면 형 isa 계좌를 계속하여 타은행으로 이전하고 해택을 받은 뒤 다시 이전하여 해택을 받아도 괜찮나요?
만일 괜찮지 않으면 어떤 문제가 있기 때문일까요?
안녕하세요. 박형진 경제전문가입니다.
사실 ISA계좌 이전에 대한 법적 제약은 없습니다. 이리저리 옮기면서 혜택을 보는것도 좋은 전략이기는 하나 계좌 이전시 발생할 수 있는 수수료가 있으며 상품매도시에도 발생하는 매도 수수료가 있습니다.
이전할때마다 발생하는 수수료가 과연 정말 유리할지를 고민하면서 진행하시길 바랍니다.
참고 부탁드려요~
안녕하세요. 경제전문가입니다.
ISA 계좌는 이전 자체는 가능하지만 반복적인 이전으로 혜택만 수령하는 행위는 금융사 내부 규정상 제한될 수 있습니다. 과도한 이전은 향후 프로모션 제외나 혜택 회수 사유가 될 수 있습니다.
안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.
ISA 계좌를 이전할 때 기존 계좌에서 쌓아온 가입 기간이 그대로 승계되는지, 비과세 및 저율과세 한도가 잘 유지되는지를 확인해야 합니다. 또한, 계좌 이전 방식이 크게 두 가지가 있는데, 종목 이관 시 옮기는 금융기관에서 해당 상품을 취급하지 않으면 현금으로 전환될 수 있으니 미리 확인해야 합니다. 또한, 이때 발생할 수 있는 수수료나 이관 소요 기간도 체크해야 합니다.
안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.
질문해주신 ISA 계좌 이전에 대한 내용입니다.
일단 이론적으로는 그럴 수 있는데
ISA 계좌 이전에 따른 패널티 등이 있을 수 있기에
이런 부분을 확인해 보고 도전해보세요.
안녕하세요. 최현지 경제전문가입니다.
이론적으로는 가능하지만 반복적인 이전은 실익이 낮고 오히려 손해를 볼 수 있습니다. 대부분의 이벤트는 3~6개월 유지 조건이 있어 바로 옮기면 받은 혜택을 다시 뱉어내야 합니다. 이전 시 보유 주식을 강제로 팔아 현금화해야 하며 완료까지 1~2주간 매매가 불가능해 투자 기회를 놓칠 수 있습니다. 은행마다 과거 6개월~1년 이내 이적 이력 없음 등의 동의 조건을 걸어두어 무한 반복 참여가 어렵습니다. 결론적으로 혜택만 쫒아 자주 옮기기보다 수수료가 저렴하고 상품이 다양한 곳을 골라 장기투자하는 것이 절세 측면에서 훨씬 유리합니다.