정기예금을 하러 갔는데 돈의 출처를 묻는질문?
적금 만기가와서 목돈을 찾아서 예금금리가 제일 좋은 은행으로 예금을 하러 갔는데 돈의 출처 묻길래 적금만기라서 목돈이 생겼다고 했는데 은행에서 이걸 왜 묻는지 이유를 모르겠네요
정기예금을 하게 되는 경우 돈의 출처를 묻는 것은 의례적으로 묻는 것이며 보통 현금으로 가져가시거나 혹은 수표로 가져가시는 경우 물어보게 되며 다른 은행에서 자금을 이체하시는 경우에는 별도로 물어보지 않아요
국세 정책제도에 의해 확인을 강화하고 있습니다
초등학생이 은행에 와서 100만원 넣어주세요 그러면 어디서 났니? 라고 물어볼수 있겠죠?
그런데 100억을 가져왔다면 이상해집니다. ... 대출이나 출금시에도 물어보죠 혹시 누가 달라고 했냐
보이스피싱이냐 여러가지 예방차원에서 합니다., 말도 섞어봐야 말투가 예를 들어 조선족인지
정신적 신체적 장애가 있는건지
은행이 정기예금을 개설할 때 돈의 출처를 묻는 것은 일반적인 절차입니다. 이는 불법 활동이나 자금 세탁을 방지하기 위한 조치로 은행원의 의무 사항입니다. 은행은 고객의 자금 출처를 확인하여 해당 자금이 합법적인 경로를 통해 유입되었는지를 확인하고, 자금 세탁 및 기타 금융 범죄를 방지하기 위해 노력해야 하며, 의심스러운 경우 관련 기관에 정보를 제공해야 합니다.
은행에서는 해당 자금 등이 불법적인 자금 여부 등을 확인하기 위하여 묻는 것으로 너무 신경쓰지 않으셔도 되니 참고하시길 바랍니다.
질문하신 정기 예금시 돈의 출처를 묻는 것에 대한 내용입니다.
그러실 일은 없겠지만
목돈의 경우 돈의 출처를 물어보게 되어있는 것으로 알고 있습니다.
혹시라도 돈의 출처가 불분명하거나 불법적일 수 있기 때문입니다.
일반적으로 은행원들이 묻게 되어 있습니다. 크게 신경 쓰실 필요는 없습니다. 요즘 보이스피싱 등의 수법이 날로 교모해지고 있어서 금융권 차원에서 현금 입출금 시 반드시 고객에게 물어보게 되어 있습니다.
새로 통장을 만드는 경우에 범죄에 악용되는 경우가 많아서입니다. 대포통장으로 이용되거나 차명계좌로 이용되는 등 범죄 우려가 있기 때문에 누구에게나 물어보는 것입니다. 기분 나빠 하실 필요는 없습니다.