보험 가입 내역과 서류는 어떻게 정리하시나요?

Question

보험에 여러 개 가입해 두면 어떤 사고가 났을 때 어디에 청구해야 하는지 바로 떠올리기 어려울 것 같은데요. 여러분은 보장 내용을 표로 정리하시나요, 앱으로 확인하시나요? 가족도 쉽게 찾아볼 수 있도록 관리하는 방법이 궁금합니다.

Answer 1

안녕하세요. 채호주 보험전문가입니다.

보험 가입 내역과 서류는 ‘앱을 통한 전체 확인’과 ‘가족 공유용 요약표’를 함께 활용하는 것이 가장 효과적입니다.

우선 토스, 뱅크샐러드, 내보험다모아 같은 앱이나 서비스를 이용해 본인 명의로 가입된 모든 보험의 보장 금액과 만기일을 한눈에 확인하고 정리합니다.

다만, 앱은 본인 인증이 필요해 비상시 가족이 바로 확인하기 어려우므로, 가족 공유용 보장 요약표를 엑셀이나 구글 시트로 하나 만들어 두는 것을 추천합니다. 요약표에는 [보험사 / 상품명 / 주요 보장 내용(암·실비·수술비 등) / 담당자 연락처나 고객센터]만 간단히 적어 두고, 구글 공유 링크로 가족과 공유하거나 프린트해 두면 됩니다.

실물 서류는 두꺼운 약관 전체를 보관할 필요 없이 ‘보험증권’만 클리어파일에 1인당 한 권씩 정리해 두고, 병원 치료 후 받은 영수증과 진단서 등은 파일 안에 함께 보관하면 사고나 질병이 발생했을 때 당황하지 않고 빠르게 청구할 수 있습니다.

Answer 2

안녕하세요. 김수빈 보험전문가입니다.

앱으로 전체 보험 내역을 확인하고 보장 요약표를 따로 엑셀같은 것으로 정리하는게 좋겠습니다.

보장이 여기저기 섞여있고 보험사도 다르면 매우 복잡하긴 합니다.

Answer 3

안녕하세요. 권태민 보험전문가입니다.

저같은 경우는 한장의 파일 혹은 문서로 만들어서 고객 및 상담하신 분들에게 전달드리도록 하고 있습니다.

중간에 변동되시는 분들도 계시겠지만 그전까지는 유용하게 쓰실 수 있다 생각합니다.

앱으로도 충분히 확인할 수 있지만 본인인증을 거쳐하하는 등 본인 이외에 가족분들이 같이 공유하시기엔 다소 번거로움이 있습니다.

이러한 부분들을 보완하는게 고전적인 방법이지만 종이문서 혹은 파일로 전자화하여 드리는게 최선이라 생각하고 있습니다 ㅎ

Answer 4

안녕하세요. 최종호 보험전문가입니다.

이건 100%다이렉트로 가입했다면 정리하기가 어려울 수 있습니다

그렇지만 단 한개라도 설계사를 통해서 가입을 했다면 보험 가입 후 설계사가 가입한 고객의 모든보험에대한 최종 보장분석을 고객에게 전달을 하고 그 보장분석표를 가지고 있다면 모두 확인이 가능합니다

또한 요즘 결국 광고성이긴 하지만 보장분석을 앞세운 광고형어플들이 많으니 확인한 하고 광고차단 회원탈퇴를 하는 방식으로하셔도 괜찮습니다

단, 2006년 이전보험은 보장분석 프로그램을 통하더라도 검색이 안되니 생명보험협회나 손해보험협회를 통해서 찾는 방법도 존재합니다^^

Answer 5

안녕하세요. 이대길 보험전문가입니다.

가족 모두가 보는 곳에 가입한 보험을 적은 표와 종이 서류를 파일에 모아두고, 스마트폰 앱으로도 함께 확인하면 언제든 쉽게 찾아 청구할 수 있답니다