ISA계좌 년2,000만원 한도 문의입니다.

Question

ISA계좌를 증권사에 가입하면 1년 2,000만원으로 하여 5년간 1억원까지 불입할 수 있다고 하는데 여기서 1년 단위 기준은 가입한 날부터 인지 궁금합니다.

그러니까 12월 10일에 가입하면 다음해 12월 9일까지 2,000만원 그렇게 되는 것인지 아니면 2,000만원을 못채우고 그 해가 넘어가면 1년간의 2,000만원 한도는 소멸되는 것인지요? 그래서 12월 달에 500만원만 불입하고 그해가 넘어가면 다음해부터 4년간 8,000만원까지만 가능한지 궁금합니다

Answer 1

안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.

질문해주신 ISA 계좌 연에 2,000만원 한도에 대한 내용입니다.

예, ISA 계좌는 개설한 날짜를 기준으로 5년이 책정되기 때문에

그 날짜로부터 1년을 의미하게 됩니다.

그리고 만약 2,000만원을 못채우시면 남은 잔액은 그 다음 해로 넘어가게 됩니다.

Answer 2

안녕하세요. 박형진 경제전문가입니다.

납입 기준은 연도 기준입니다.

12월 10일에 가입후 연말까지 2000만원을 못 채우면 다음해로 이월되지 않습니다.

연도 기준입니다.

참고 부탁드려요~

Answer 3

안녕하세요. 배현홍 경제전문가입니다.

결론부터 말씀드리면 가입한날 기준이 아닙니다 매년 1월 1일부터 12월 31일까지의 달력연도(과세연도) 기준으로 적용됩니다. 간단하게 말씀드리면 2025년 12월에 가입하게 되면 해당 연도 기한은 12월말까지가 2000만원 입금한도 기준이며 나머지는 2026~2029년까지 나머지 4개년동안 매해 2000만원 즉 8000만원을 입급해야 하는 입금한도기준으로 되어있습니다