은행이나 증권사 PB 상담을 받으려면 자산이 어느 정도 있어야 하나요?
과거에는 은행이나 증권사에서 굉장히 고액 자산가만 상담을 받았습니다. 그러나 최근에는 그 진입장벽이 낮아지고 있는데요. 그렇지만 자신이 너무 적으면 도움이 안될텐데 은행이나 증권사 PB 상담을 받으려면 자산이 어느 정도 있어야 하나요?
은행이나 증권사의 PB를 통해서 자산운용 상담을 받으시기 위해서는 금융사별로 차이는 있겠지만 일반적으로는 보통 5천만원 이상의 자금을 기준으로 보고 있어요
PB상담과 같은 경우 단순히 자산이 많다고 하는 것은 아닙니다. 소액 투자자라고 하더라도 상담받는 등 할 수 있으니 참고하시길 바랍니다.
은행의 프라이빗 뱅킹 서비스를 이용하려면 어느 정도 자산 수준이 있어야 합니다. 그런데 이것은 은행이나 지점마다 워낙 천차만별입니다. 제가 본 것으로는 강남 어떤 지점에서는 100억 원 이상 대상으로 한다고 하고 또 다른 곳에서는 3000만원부터도 가능하다라고 써있네요. 그래도 평균적으로는 3억에서 5억 사이부터 시작하지 않나 생각합니다
== 시중 은행의 PB 서비스를 받기 위해서는 보통 최소 1억 원 이상의 금융 자산이 필요합니다. 하지만 특정 프리미엄 서비스를 이용하려면 더 높은 자산 기준이 요구될 수 있습니다.
== 증권사의 PB 서비스는 일반적으로 최소 5억 원 이상의 금융 자산을 요구합니다. 일부 증권사는 VIP 고객을 위한 더 높은 기준을 설정하기도 합니다.
== 프리미엄 금융 기관이나 프라이빗 뱅킹 전용 기관의 경우, 고객의 자산 기준은 보통 10억 원 이상으로 설정되는 경우가 많습니다.
질문해주신 은행이나 증권사의 PB 상담을 받기 위한 자산의 규모에 대한 내용입니다.
여러 은행들이 상이한 기준을 제시하고 있지만
KB*크에 따르면 최소 3억원 이상부터 어느 정도의 PB 서비스를 받을 수 있는 것으로 나오고 있습니다.
단, 여기서 3억원은 금융자산을 의미합니다.
최근 많은 금융권에서 PB상담을 아예 디지털로 전환해서 AI를 활용하거나 저렴한 비용만 지불하고 구독을 한 고객을 대상으로 보다 진입장벽을 낮게 해서 상담을 진행해주고 있어요. 오프라인 PB상담은 말씀하신것처럼 평균잔고가 1억이 넘는다거나, 가입금액이 3천만원 이상 등의 조건이 있는데요. 그 조건이 완화되고 있습니다.
은행이나 증권사에서 PB(프라이빗 뱅커) 상담을 받으려면 보통 1억 원 이상의 자산이 필요합니다. 최근에는 이 기준이 낮아져서 일부 은행이나 증권사는 5천만 원 정도의 자산으로도 상담을 받을 수 있습니다.
PB 상담은 주로 고액 자산가를 위한 서비스지만 자산이 어느 정도 있는 사람들도 받을 수 있습니다. 상담을 받기 전에 각 은행 또는 증권사의 기준을 확인하는 것이 좋겠습니다.
PB 상담의 경우에는 반드시 VIP가 아니라고 하더라도 지정이 가능합니다.
자세한 기준은 은행마다 다르므로 은행에 방문하시는 것을 추천드립니다.
국민은행의 PB센터는 금융자산 30억원 이상 고객이 이용하는 스타PB센터와 금융자산 3억원 이상 고객이 주로 이용합니다