비트코인으로 돈세탁을 어떻게 하나요?

Question

흔히들 비트코인이 돈세탁용으로 악용되기에 너무 좋아서

절대 세상에서 사라지지 않을 것이다 라는 말을 많이 들었습니다.

근데 비트코인도 결국 은행을 경유하는데 어떻게 돈세탁이 되나요?

예를 들어, 비트코인에 돈을 투자하더라도 은행을 통해서 지갑으로 현금을 전송하고

그 현금을 기반으로 비트코인으로 투자를 하는 것인데,

결국 그 돈의 출처는 은행이라는 자금흐름의 기록이 남아있는데

그게 어떻게 가능한지 이해가 안 갑니다.

Answer 1

안녕하세요. 최현빈 경제전문가입니다.

• 현재는 말씀하신대로 거래소가 은행계좌와 연계되어 있기 때문에 추적이 가능합니다

• 다만 과거에는 은행에 연계하지 않고 해외 거래소를 통하여 코인을 받거나 해외를 통하여

  코인을 돌리는 것이 가능했던 과거에는 범죄수익에 많이 활용되었습니다

• 현재는 트래블룰이 있기 때문에 더 해외로 자금을 빼돌리는 것이 어렵습니다.

감사합니다.

Answer 2

안녕하세요. 배현홍 경제전문가입니다.

EVM같은 이더리움 지갑이나 비트코인 개인지갑을 하나 만들면 됩니다. 즉 유니셋같은 비트코인 지갑이나 콜드월렛으로 상대방에게 바로 출금을 이 개인지갑으로 받으면 되는겁니다.

그리고 이 개인지갑에 있는 비트코인을 다시 외부거래자에게 상대방 개인지갑거래로 직거래로 팔수 있으며 이를 다소 거래소 시가보다 할인적용해서도 팔수도 있는 구조입니다.

즉 이런 형태는 명의도 모르며 은닉자금으로 쉽게 활용가능하며 언제든 최종 거래자가 개인 지갑애서 해외거래소로 출금하여 매도 할수 있기 때문에 지갑주소의 추적은 가능하나 어떤 목적인지 명의는 누구인지 추적은 불가한 구조입니다

Answer 3

비트코인을 이용한 돈세탁은 주로 익명성을 악용하는 방식으로 이루어집니다.

불법 자금을 비트코인으로 전환한 후 믹싱 서비스나 여러 지갑으로 자금을 분산해 복잡하게 만들어 자금의 출처를 숨깁니다.

이후 합법적인 거래소에서 비트코인을 다시 현금화하면서 불법 자금의 흔적을 지우는 방식입니다.

이러한 과정에서 자금 추적이 어렵기 때문에 비트코인이 돈세탁에 사용될 수 있습니다.

Answer 4

안녕하세요. 전중진 경제전문가입니다.

비트코인과 같은 경우에도 아무래도

지갑 등으로 쉽게 이동할 수 있는 등

은행 등에 비하여 자금세탁이 보다 쉽기에

이런 말이 나오는 것이니 참고하시길 바랍니다.

Answer 5

안녕하세요. 김재철 경제전문가입니다.

비트코인 지갑 주소는 특정 개인의 신원을 직접적으로 드러내지 않아요. 비트코인을 거래할 때 은행을 통해 지갑으로 송금한 기록이 남기는 하지만, 이후 비트코인을 다른 지갑으로 송금하거나 여러 개의 지갑으로 분할해서 보낼 경우, 이 자금 흐름을 추적하기가 매우 어려워져요. 비트코인 주소는 단순한 문자열로 구성되어 있어, 해당 지갑 소유자를 특정하기가 쉽지 않기 때문이죠.

Answer 6

안녕하세요. 경제전문가입니다.

비트코인은 출처와 이체 과정이 암호화되어

추적이 불가합니다.

누가 어디로 어떻게 누구한테 보냈는 지 알 수

없습니다.

또한 국내 뿐만 아니라 해외도 1시간 이내에

송금 가능한 장점이 있어 돈세탁 용도로 많이

사용되고 있습니다.

Answer 7

안녕하세요. 김창현 경제전문가입니다.

현금이나 은행 계좌에 있는 불법 자금을 암호화폐 거래소를 통해 비트코인과 같은 암호화폐로 전환합니다.

다수의 지갑을 사용하여 비트코인을 여러 번 주고 받으며 거래 흔적을 복잡하게 만듭니다.

복잡하게 된 거래 흔적은 자금의 출처를 어렵게 만듭니다.

믹서라는 서비스를 이용하여 다수의 비트코인을 모아 섞은 후 다시 분배하여 추적을 어렵게 만듭니다.

암호화폐를 다시 현금으로 바꾸고, 실물 자산 등으로 전환하여 돈세탁을 완료합니다.

또한 자국 거래소가 아닌 해외 거래소를 이용하여 돈세탁을 시도하는 경우가 많습니다.